保险公司综合柜员保全培训.pptx

综合柜员保全培训　　　　 　　　　　　　　;课前调查;课程结构;第一章　保全基础;保全基本概念——解读保单;保全基本概念——解读条款;一般作业规则——整体流程;一般作业规则——常见保全项目;一般作业规则---初审受理基本要求;一般作业规则——申请资格人;一般作业规则——申请资料;一般作业规则——申请方式;一般作业规则——注意事项;保全基础内容回顾;第二章　保全实务;保全复杂项目;保全复杂项目——投保人变更;保全复杂项目——保单迁移;保全复杂项目——保单迁移;保单迁移受理时间 处于犹豫期的保单不得办理保单迁移； 进入宽限期尚未交费的保单不得办理保单迁移； 保单不处于失效、保全变更中、理赔中（立案尚未结案）的状态； 保单不处于银行划款期间； 保单不处于贷款未清偿或自垫未清偿状态。 迁移时点与续期达成之间的关系 应收抽档已完成，但只要尚未进入宽限期即可受理保单迁移，此时受理保单迁移，系统将自动修改保单的收费机构为迁入地，到交费对应日客户可以在迁入地正常缴纳续期保费。 应收抽档已完成进行保单迁移，若迁移后迁入地未能及时进行孤儿单分配，实收后则会将该期保费记入原迁出地保单服务人员的实收。因此，迁移后应及时进行分配。;保全复杂项目——主险职业类别变更;保全复杂项目——保单挂失、解挂与补发;保全复杂项目——保单贷款;保全复杂项目——保单贷款;保全复杂项目－保单贷款续贷;保全复杂项目——满期不续保;保全复杂项目——新增附加险;保全复杂项目——缴费期限变更;保全复杂项目——续期领取形式变更;保全复杂项目——增补告知;保全复杂项目——客户重要资料变更;保全复杂项目——客户重要资料变更;保全复杂项目——保单复效;保全复杂项目——年金满期金给付;保全复杂项目——解除合同;保全复杂项目——主险续保;;领取日期变更;可选责任分红（仅以尊享人生年金保险为例）;保全复杂项目——客户合并;保全流程拾缺;保全流程拾缺——申请的终止;保全流程拾缺——复核修改;保全流程拾缺——保全任务流转查询;保全流程拾缺——影像复制;保??相关计算;插值法的计算原理;期交（分红）产品退保现金价值计算;期交（分红）产品退保现金价值计算;期交（分红）产品退保现金价值计算;减额交清精算原则及计算;减额缴清精算原则及计算;保单贷款清偿;;缴费期限变更补费金额计算;保全实务内容回顾;第三章　保全风险管理;保全风险控制——背景;保全风险控制——演变;保全风险控制——沟通;保全风险控制——审核1;保全风险控制——审核2;保全风险控制——审核3;保全风险控制——审核4;保全风险控制——录入;保全疑难问题——保险合同法律关系;保全疑难问题——逻辑推演及法律依据;保全疑难问题——投保人变更;保全疑难问题——生存领取之监护关系1;保全疑难问题——生存领取之监护关系2;保全疑难问题——生存领取之监护关系3;保全疑难问题——生存领取之监护关系4;保全疑难问题——协助法院执行1;协助执行的法律背景;协助执行的法律背景;执行异议范本（法律部提供）： 1、在保险合同法律关系中，保险人与投保人之间是债权债务关系。按照我国《保险法》的有关规定,在保险合同成立后，投保人享有向保险人随时提出退保要求解除保险合同的权利，被保险人、受益人享有在合同约定的保险事故发生后向保险人提出保险金给付申请的权利，而保险人在保险合同成立后不得解除保险合同。也就是说，只有在投保人主动提出退保要求解除保险合同的情况下，保险人才能按照《保险法》第六十九条的规定退还投保人保险单的现金价值，或在扣除手续费后退还投保人保险费，也只有在上述情况下，保险单的现金价值才是属于投保人的财产。同时，保险合同作为一种射幸合同，只有在发生保险事故的情形下，被保险人、受益人才会就保险金享有对保险人的到期债权。 2、 本案投保人为***，被保险人为***，保单于****年*月**日生效，趸交保费*****元，目前保单处于有效状态，且投保人未主动提出解除合同。 3、从贵院出具的民事裁定书和协助执行通知书来看，案件的被执行人是投保人***。按照我国法律的有关规定，人民法院可以执行的是被执行人的财产和到期债权。而保险单的现金价值并非投保人的财产，按照《保险法》第六十九的规定，“现金价值”是指在投保人提出解约的情形下，保险人应当返还的财产数额，在保险合同履行过程中，如投保人不提出退保，则保险单的现金价值并不会当然直接变更为投保人的财产。在目前的保单状态下，按照《保险法》第十六条的规定，我公司不得主动解除保险合同。只有在投保人主动提出退保的情况下，我公司才可以就保险单的现金价值直接向人民法院履行。;保全风险管理内容回顾;第四章　保全文化;什么是文化;我们的发展环境;我们的发展定位;保全文化内容回