保险理财队伍建设 .pptx

理财队伍建设： 人员管理 俗话说的好“火车跑的快，全靠车头带”，每个高效的营销团队必然要有一个高水平的营销管理人员，管理人员的业务素质及管理水平尤为重要，我局目前营销管理人员3人，为提高管理质量，营销管理人员必须不断的自我充电，学业务、学管理，营销管理人员对营销团队的走势起决定性作用。 ;日常管理 目前，营销团队人员实行支局与代理金融业务部双向管理，对平时各项制度严格要求。提高业绩透明度，每周通报业绩，让营销员知道自己所处团队的位置，加强沟通，使营销员之间互补缺点，优点共享。 支局利用晨夕会，通报支局人员业绩，相互沟通交流经验，解决发展中遇到的问题和困难，如果支局无法解决的当天上报代理金融业务部，由我们的营销管理人员解决。;培训机制 以前培训内容单一，基本都为保险业务基础知识，营销技巧，现在逐步开展各项业务培训：基金、保险、人民币理财产品、基本制度执行和营销人员精神层面（听专业人士演讲、座谈会、播放影音资料）对营销人员进行培训，以激励营销员的工作积极性和干劲。实行每月考试制度，计入综合考核。同样的产品、同样的市场、同样的机遇，关键问题是营销人员的态度问题，态度能够决定一切。“坐”等顾客的时刻已经不存在了，学习营销的技巧，苦练内功，把以产品为导向转为以客户需求为导向。 ; 理财队伍考核 实行百分制考核，其中业绩、晋级各占50分。 1、业绩考核 完成支局月度计划的80%以上为满分（50分），80%以下按比例得分，50%以下不得分；每月评选前三名进行奖励，后三名进行扣罚。 2、综合考核 综合考核分为三项：行为规范25%，现场管理5%，业务管理20%。; （1）行为规范包括作息制度、仪容仪表、工作场所（按支局6S管理执行）。 （2）现场管理包括服务态度、产品讲解是否到位。 （3）业务管理包括考试测评、单证填写、保险报表的准确度。 ;考核内容;1、作息制度包括日常上班时间（与网点一致）、请假制度、学习培训情况（包括迟到早退、会议纪律、笔记记录情况等）。 2、服务态度包括接待客户协助客户办理各项业务。 3、仪容仪表包括着装得体、绶带佩戴或标志牌等。（有标志服的按网点要求） 4、考试测评包括：80分以上为良好、60分以上为合格、60分以下为差。 5、网点反馈包括营业员评价与支局长评价（其中营业员评价占5分、支局长评价占5分）。 ;9、我们的市场行为主要的导向因素，第一个是市场需求的导向，第二个是技术进步的导向，第三大导向是竞争对手的行为导向。七月-21七月-21Monday, July 19, 2021 10、市场销售中最重要的字就是“问”。23:55:2723:55:2723:557/19/2021 11:55:27 PM 11、现今，每个人都在谈论着创意，坦白讲，我害怕我们会假创意之名犯下一切过失。七月-2123:55:2723:55Jul-2119-Jul-21 12、在购买时，你可以用任何语言；但在销售时，你必须使用购买者的语言。23:55:2723:55:2723:55Monday, July 19, 2021 13、He who seize the right moment, is the right man.谁把握机遇，谁就心想事成。七月-21七月-2123:55:2723:55:27July 19, 2021 14、市场营销观念：目标市场，顾客需求，协调市场营销，通过满足消费者需求来创造利润。19 七月 202111:55:27 下午23:55:27七月-21 15、我就像一个厨师，喜欢品尝食物。如果不好吃，我就不要它。七月 2111:55 下午七月-2123:55July 19, 2021 16、我总是站在顾客的角度看待即将推出的产品或服务，因为我就是顾客。2021/7/19 23:55:2723:55:2719 July 2021 17、利人为利已的根基，市场营销上老是为自己着想，而不顾及到他人，他人也不会顾及你。11:55:27 下午11:55 下午23:55:27七月-21 ;6、行为规范包括对客户的产品讲解是否到位，不能对客户夸大收益，不误导客户等，业务实行谁发展谁负责的原则。 7、保险月报表准确度，如有多报或故意隐瞒退保的情况，实行双倍扣罚制度。 8、犹豫期之后退保扣2分，业务不规范每次扣1分，客户有理由投诉扣4分。 ;晋升考核： 1、三个月的适用阶段为代办员，代办员只享受业务提成。 2、三个月后半年以内考取保险代理资格证且个人业绩占网点计划的60%为保险营销人员，基本工资400元，业绩达标没能考取保险资格证的营销人员基本工资减半。 3、保险营销人业绩突出且考取基金从业资格证为理财人员，可优先考虑转为劳务工。 4、每半年对业绩考核汇总评