保险公司核心规则.docx

保险公司核心规则必读（2015.07.09） 公司 投保必备资料 注意事项 生日单处理规则 隔代投保规则 划款规则 划款银行 公司编号 中英 1、投保书,人身投保提示书，投被保险人身份证复印件； 2、投保人足额的存折账号复印件或柜台小票； 3、0~16周岁时，须提供“户口簿”,被保险人为0～6月幼儿 时，须同时提供出生医学证明或儿童保健手册；累计重大疾病责任保额超10万元需进一步提交儿保手册。 16-18周岁可使用：身份证或户口簿。 4、投保分红产品，须同时递交客户签名的产品说明书 5、财务问卷及生存调查 普通客户：累积寿险风险或意外风险保额50-100万（含） 提供“财务问卷”累积寿险风险或意外风险保额100万以上 需提供“财务问卷”“资产证明”“生存调查”高端或富裕客户另行规定。成年人不认可户口本，特殊情况：合计保费不超过20万，可申请被保险人证件豁免提供 注意填写： 优越人生这个险种必须填写“年金领取方式”填写内容为“一次性” 关系：双向； 夫妻关系须写“配偶“ 4、农行存折填写为22开头接存折号码 5、证件号码填写的是身份证号码均勾选“身份证” 6、划款核保同时进行 生日件需将投保日期填写在生日之前。并再有效期内交至中英 交单时效： 市区3个工作日 郊县5个工作日 10岁以下：父亲或母亲健在可接受其（外）祖父母为其投保（只针对优逸人生）。投保要求：1须经被保险人父母书面同意确认保险金额2须提交《未成年人投保授权声明》3身故受益人须为法定 投保书签署日起30日内划款不成功撤单，划款不成功次日继续划款。 省内划款银行 建设银行 全国划款银行 工商银行； 农业银行； 中国银行； 交通银行； 邮政银行； 民生银行； 招商银行。 请标注“此卡归本人所属”+投保人签名 四川大童成四川大童达四川大童德幸福 1、投保单； 2、人身保险投保提示； 3、业务员报告书； 4、分红型产品说明书 5、0-2岁须提供“出生医学证明” 6、当转帐保费合计达到20万，还需要受益人身份证复印件 7、风险保额大于50万以上，下财务问卷，风险保额到50万到100万之间，看情况下生存调查。 1、投保单不可刮划、涂改；涂改方式为：斜线划掉，客户在旁签名修改错误涂改不能超过2处，超过2处需重新填写。 2、不得涂改项目：投被保险人、受益人姓名栏；投被保险人受益人签字栏；保险名称、险种计划栏；保险费自动转账授权声明栏 3、学历填写分为：大专、中专、本科 4、关系为双向 5、主险为乐盈盈时，缴费方式为“一次交清” 生日件需将投保日期填写在生日之前并且生日之前交接到保险公司 10岁以下不允许隔代投保； 被保险人年满10周岁（含10周岁）的，投 保人为被保险人父母以外的直系亲属需提供被保险人父母同意为未成年人投保并认可保险金额的书面确认 共划款3次，每一次划款不成功均需向客户核实是否存足保费金额，满3次不成功撤单。 省内划款银行 建设银行； 全国划款银行 工商银行； 招商银行； 邮政储蓄； 中国、交通、农业、兴业、中信、泉州、民生、广发、光大、深发、平安、徽商、江苏 注：，不能只提供小票。回盘速度最快银行为：建设银行 本 部 1009110101 达 州 1009110102 德 阳 1009110103 乐 山 1009110105 生命 一、投主险及附加险时： 1、投保单、人身投保提示 2、投保人足额的存折账号复印件或柜台小票 5、分红型产品说明书（投分红型产品时） 6、被保险人≤2周岁儿童需提供：出生证复印件或儿保手册；18岁以下的未成年人须提供户口薄复印件。 二、以下险种需要单独填写投保单： 《住院费用医疗保险》B、C款；《每日住院补贴保险》 需提供《医疗保险特别预定声明书》 新单成年人只认可身份证 被保险人资料在前 投保单不可刮划、涂改；涂改方式为：斜线划掉，客户在旁签名修改； 保费需要单独四舍五入填写。 填写关系为：单向 先核保，后划款 将投保单签署日期写在生日前一天,并在3天内交到大童。 （正常交单日为5个工作日） 10岁以下不允许隔代投保； 10岁死伤可以隔代投保需提供：1、未成年人投保声明书； 2、可证明投、被保人关系的户口本复印件 3、监护人身份证复印件 第1次不成功发送通知，客户回复后再次划款，30日内划款不成功撤单 省内划款银行 邮政储蓄； 中国银行 全国划款银行 工商银行； 建设银行； 交通银行； 中信银行； 深圳银行； 邮政储蓄； 民生银行； 兴业银行； 中国银行； 招商银行。 红色银行只能使用卡。回盘最慢银行为中行、工行 本部A00700001151 达州A00700001204 德阳A00700001205 乐山A0070000124