支行公司金融部关于开展案件风险排查.pdfVIP

公 司 金 融 部 关 于 开 展 案 件 风 险 专项自查报告 为有效防范案件风险，强化内部控制，提高案件风险防控能力， 根据总分行公司金融部《关于开展案件风险专项自查工作的通知》工作 要求，支行结合当前案件防控形势及监管部门的工作要求，对公司条线 信贷业务进行全面排查，切实提升了我行信贷业务管理水平，现将自查 工作情况汇报如下： 一、自查工作组织开展情况 为确保本次排查工作有力开展、取得实效，支行成立专项工作领 导小组。 组长：王*副组长：*成员：* 二、自查范围 截止-年-月末存量贷款户数-户，金额-万元，其中表内贷款-户， 金额-万元，资产转让贷款-户，金额-万元，投行贷款-户，金额-万元， 自查覆盖率100%。 三、自查内容 在 《银行案件风险专项自查工作方案》要求的自查内容基础上，支 行通根据自身业务情况对重点环节及易发生风险环节认真排查，逐一梳 理，切实防空风险。 （一）授信业务方面 经自查，支行授信业务严格按照政策法规及我行规章制度进行业务 操作，加强监督，落实到位，严防各种风险发生，坚决遏制从业人员违 法、违规放贷的案件发生，严格按照“三法一引”相关政策执行，在贷 款调审、查资料合法合规，遵循“审慎、尽职和岗位不相容”的原则， 办理每笔业务都能认真核对贷款的相关信息，保证贷款客户所提供的资 料真实有效，对信贷客户及担保人、抵押物做到实地调查，借款用途分 析合理，测算详实，对借款人的还款能力、担保人能力分析详实到位， 调查报告逻辑关系、勾稽关系正确，信贷调查报告中风险揭示、防范措 施到位。并严格审查贷款人基本情况和现金收入为基础的还款来源、还 款能力及还款方式，有效预防逾期贷款的发生。在贷后管理中，公司部 建立了较为详细的的业务管理台账，并在贷后管理检查档案能够做到痕 迹化管理，严格执行《银行公司信贷业务贷后管理办法》规定，并对相 关检查建立贷后管理档案入库保管，贷款支付符合“三法一引”要求。 （二）票据业务方面 票据所有手续合法合规，真实有效，会计结算等票据业务操作程序 和业务人员岗位职责，相关制度能较全面的覆盖业务环节和业务岗位。 在管理制度执行情况方面，执行较好，票据业务岗位设置做到了前中后 台分离，严格执行审贷分离制度，每笔业务都经 “印、押、证”贷审 会和有权审批人审批；严格落实了授信审批条件；三分管制度和岗位分 离、相互牵制制度落实到位；银行承兑汇票的领取、使用、保管、销毁、 登记等环节符合制度要求；承兑汇票空白凭证账实相符；办理承兑的相 关质押单证和抵押物、贴现票据能按规定登记、保管，不存在虚假票据 的问题，档案管理符合要求，资料完整。 （三）理财业务方面 每笔销售理财产品严格按照分行下发理财产品明细进行销售，并严 格按照要求告知客户产品风险揭示书、理财产品说明书，签约理财服务 协议，理财销售协议，所有签字、印章真实有效。严格按照正规手续及 流程申办，理财产品真实有效，不存在违规私自发售“理财产品”，越 权私售。不存在本行信贷资金为本行理财产品提供融资和担保的情况。 理财产品真实有效，不存在非法套取客户资金。不存在挪用理财资金甚 至理财业务账外经营。所有理财销售均在全国银行业理财信息登记系统 进行报告和登记的理财产品。 （四）押品管理方面。 支行信贷抵质押品资格均符合我行相关担保制度政策规定，并对 押物做到实地调查与评估，同时每半年按照授信规定对抵质押品重新评 估，保证抵质押真实性、押品变现能力真实性，严格执行《银行公司信 贷业务贷后管理办法》，贷款支付符合“三法一引”要求，确保资金用 途真实。支行制定押品目录与台账，押品管理做到账实相符；对押品管 理情况进行定期或不定期检查，跟踪押品保管情况以及权属变更情况， 特别是重复抵押或再次抵押情况，做好纸质与系统贷后痕迹化管理。 (五）担保管理。 通过本次案件风险排查，支行不存在员工伪造审批或授权、私自用 印或私盖公章对外直接或间接提供隐性担保；不存在本行员工违法违规 利用本机构信用为他人借贷提供担保及参与其他各种形式的民间借贷 活动；不存在本行员工违法违规利用本机构信用协助用款人向其他金融 机构融资，所有按规定进行核保情况。 （六）人员管理情况 经统计，所辖条线公司金融部共计8人，其中经理1人，综合员 1人，客户经理6人。我部门加强客户经理队伍