某保险经纪公司董事及高级职员责任风险解决方案.pptx

董事及高级职员责任风险解决方案 Directors Officers Liability Insurance（DO）;董事及高级职员的责任风险;独立董事 与 董事责任保险;董责险（DO）的作用;董责险（DO）的作用;董事及高管必须敢于承担一定的风险，为企业积极寻找发展机会。董责险使董事和高管无后顾之忧，有助于充分发挥经营潜能;独立董事责任重大，而对公司事务的有限参与使其风险增大。董责险可有效分散独立董事任职的风险，保持公司对独立董事的吸引力;当法律或公司章程不允许公司承担董事、监事或高管的赔偿责任时，往往因个人财力有限，可能导致起诉一方无法获得充分赔偿。 董责险提供的赔偿限额能为起诉方提供充分的赔偿;独立董事 与 董事责任保险;承保风险Ｉ— 董事及高级职员履行职务时，因其违反职责、疏忽、错误、误述、遗漏、违反授权等不当行为而遭受赔偿请求所引致的损失，保险公司承担赔偿责任。 ;承保风险 II — 公司补偿保险 — 除了上述对董事和高级职员的直接赔付之外，如果投保公司已经就该损失向董事和高级职员作出补偿，保险公司则会对投保公司作出赔付 ;承保风险 III (扩保选择)—被保险人扩展至投保公司 针对公司的有价证券索赔-指持有投保公司发行的有价证券的个人或单位对投保公司提起的指称投保公司违反有价证券法规的非行政性索赔 针对公司的雇佣行为索赔-由投保公司雇员对被保险人或投保公司的不当行为（例如不当解雇、歧视、性骚扰等）提出的索赔 ;董事及高级职员责任保险-市场情况;董事及高级职员责任保险-市场情况;董事及高级职员责任保险-市场情况;董事责任索赔来源分布(Tillinghast-Towers Perrin);公司法：第63、118条 ? 证券法：第63条 最高人民法院关于审理证券市场因虚假陈述引发的民事赔偿案件的若干规定：第7、21、28条 最高人民法院关于审理公司纠纷案件若干问题的规定（征求意见稿）：第11、12、43条 上市公司治理准则 ：第4、33条 ;公司法 第六十三条 董事、监事、经理执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的规定，给公司造成损害的，应当承担赔偿责任。 第一???一十八条 ……董事应当对董事会的决议承担责任。董事会的决议违反法律、行政法规或者公司章程，致使公司遭受严重损失的，参与决议的董事对公司负赔偿责任。? ;证券法 第六十三条 发行人、承销的证券公司公告招股说明书、公司债券募集办法、财务会计报告、上市报告文件、年度报告、中期报告、临时报告，存在虚假记载、误导性陈述或者有重大遗漏，致使投资者在证券交易中遭受损失的，……发行人……的负有责任的董事、监事、经理应当承担连带赔偿责任。 第二百零七条违反本法规定，应当承担民事赔偿责任和缴纳罚款、罚金，其财产不足以同时支付时，先承担民事赔偿责任。 ;最高人民法院关于审理证券市场因虚假陈述引发的民事赔偿案件的若干规定 第七条 虚假陈述证券民事赔偿案件的被告，应当是虚假陈述行为人，包括……发行人或者上市公司……中负有责任的董事、监事和经理等高级管理人员。 第二十一条 发起人、发行人或者上市公司对其虚假陈述给投资人造成的损失承担民事赔偿责任。发行人、上市公司负有责任的董事、监事和经理等高级管理人员对前款的损失承担连带赔偿责任。;最高人民法院关于审理证券市场因虚假陈述引发的民事赔偿案件的若干规定 第二十八条 发行人、上市公司、证券承销商、证券上市推荐人负有责任的董事、监事和经理等高级管理人员有下列情形之一的，应当认定为共同虚假陈述，分别与发行人、上市公司、证券承销商、证券上市推荐人对投资人的损失承担连带责任：（一）参与虚假陈述的；（二）知道或者应当知道虚假陈述而未明确表示反对的；（三）其他应当负有责任的情形。;最高人民法院关于审理公司纠纷案件若干问题的规定（征求意见稿） 第十一条 股东因抽逃出资造成公司其他损失的，…负有直接管理责任的股东、董事、经理应当对返还出资承担连带责任。公司怠于起诉的，股东可…提起股东代表诉讼。 第十二条 负有直接管理责任的股东、董事、经理应当对抽逃出资股东的上述债务承担连带责任。 第四十三条 公司董事、监事、经理等高级管理人员违反忠实义务…致使公司遭受损失的，股东提起代表诉讼，人民法院应予受理。;上市公司治理准则 第四条 股东有权按照法律、行政法规的规定，通过民事诉讼或其他法律手段保护其合法权利。……董事、监事、经理执行职务时违反法律、行政法规或者公司章程的规定，给公司造成损害的，应承担赔偿责任。 第三十三条 董事应根据公司和全体股东的最大利益，忠实、诚信、勤勉地履行职责。……董事应以认真负责的态度出席董事会，对所议事项表达明确的意见。……董事会决