某银行深圳分行业绩改善与客户管理.pptx

机密;阶段报告目的;;;;;第一阶段利润报告的设计方案;利润分解方式*;;选择各期限产品的基准利率参考利率（续）;选择各期限产品的基准利率参考利率（续）;贷款损失计算方法;实际损失法中呆帐准备金的计算方法;逾期贷款损失概率的计算方法;;;;;;数据提取程序调试工作;会计核算调整工作;信息系统改进工作;内部转移价格和贷款损失计算; * 此报告不包含在本手册中 资料来源: xxxx分行计划财务部；xx麦肯锡联合小组分析;利润报告模型培训回顾;;xxxx分行2000年下半年利润概览*;xxxx分行2000年下半年盈利比率概览*;xxxx分行2000年下半年利润概览*;xxxx分行2000年下半年盈利比率概览*;利润报告制作流程;;;;以客户群为基础的差别服务的意义; 注：本组织结构是在1996年与第一州际银行合并前的结构 资料来源：年报，访谈;;花旗银行公司客户产品与服务方式概述;建立客户差别服务方案设计流程;本项目中涉及客户服务的工作;;;;零售客户的分类特征及可能的服务方式;各类客户的余额与产品持有情况;客户对产品的了解与使用情况;;;客户对可能的差别服务项目的反应;;xx零售银行产品渗透与客户对产品的评价;银行服务项目渗透与客户对服务项目的满意程度;;;xxxx分行利润报告系统建立的分阶段方案;利润分解方式;利润报告的基本格式;第三阶段利润报告覆盖范围 – 地理单元/成本中心;;;xx分行成本结构 – 2000年下半年*;;员工工作时间表举例;第三阶段利润报告覆盖范围 – 产品;第三阶段利润报告覆盖范围 – 客户;第三阶段利润报告覆盖范围 – 渠道*;渠道收入分摊总体原则;;;内容;需求报告的三个方面;差距总结;;;;损益表数据差距 – 地理单元/成本中心角度;;业务需求 – 成本中心报告;;;成本中心报告实施对会计流程的影响;;;产品代码现状;业务需求 – 增加产品和交易类型代码;阶段1：在数据仓库中添加产品和交易类型代码;阶段1举例说明;阶段2：将产品和交易类型代码引入核心系统;;资产业务： 利息收入 相关营业税 内部利息费用 利差收入 负债业务： 内部利息收入 法定准备金机会成本 利息费用 利差收入 毛利差收入 贷款损失* 净利差收入 非利差收入： 手续费收入 汇兑 损益 非利息性投资收益/损失 其他营业收入 其他营业税 营业收入 经营费用： 网点经营费用 支行部门经营费用 分行经营费用 营业贡献 管理费用： 支行管理费用 分行管理费用 营业利润 非营业项目 税前总利润 所得税 净利润;;母公司/集团公司代码;业务要求 – 母公司/集团公司代码;母公司/集团公司代码方案一;母公司/集团公司代码方案二;母公司/集团公司利润报告举例;;;业务要求 – 增加客户类型;;;;业务要求 – 信用等级;;;帐户状态;业务要求 – 帐户状况;通过数据仓库确定帐户动态;通过数据仓库确定帐户动态举例;;关系经理代码现状;业务要求 – 增加关系经理代码;;;;;数据获取需求所涉及的信息系统变化;;信息系统结构方案;;;建议的信息系统结构;;;传统基数成本分摊法与动因法之间的区别;;;S;矩阵2分摊逻辑说明;;;;;;;;步骤1：核心流程定义;;步骤2：从成本中心到子流程自上而下地分摊成本时，可分为三步;步骤2:成本中心到子流程自上而下的分摊成本;步骤2：专家估算直接成本和FTE的分摊 ;步骤2: 制定一个合适的自上而下分摊FTE的方法;;步骤3：定义子流程中活动的原则;步骤3：子流程贷款审批和发放中的活动定义;;;;;;;;;;动因成本分摊试点的目的;动因成本分摊试点工作计划（1/3）;动因成本分摊试点工作计划（2/3）;动因成本分摊试点工作计划（3/3）;;;第三阶段工作计划;;;产品战略定位图*