案件防控知识培训教材.pptx

;案件防控;一、案件的定义;二、案件的分类;三、案件防控的目的和意义;案件防控的意义;四、案件与操作风险;操作风险;操作风险的类型;案件与操作风险;案件风险信息;案件与操作风险的关联性;五、银行案件风险成因和防控措施;银行案件风险防控措施;六、案件责任追究的有关要求; ;七、银监会案件防控工作推动;八、案件专项治理知识要点;1、防范操作风险的“十三条意见”; ; 十一是严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度， 坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者 进行眼里惩处； 十二是加强对可能发生的账外经营的监控； 十三是迅速改进科技信息系统，提高通过技术手段防范操 作风险的能力，支持各类管理信息的适时、准确生 成，为业务操作复核和稽核部门的稽查提供坚实基础。 ;2、“六个领域”;3、“8个环节”;4、会计核算“六相符”;5、四类案件;6、立体式的案件查防体系;7、“三个坚持”;8、外科手术式作业检查方式;9、“九种人”;10、“五结合”;11、四个到位;12、“三不为”;13、“四项制度”;14、“五道防线”;15、整改工作“六个明确”;16、十个易发案件的环节;17、“双台账”;18、柜台业务二十八个不准;办理具体柜台业务方面（3） 4、柜员办理本人业务； 5、不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务； 6、代客户签名、设置/重置/输入密码； 7、代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设 备（如网银U盾或令牌、密码信封、支付密码器等）； 8、代客户保管客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴 卡、身份证件等重要物品； 9、代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银 行业务； 10、委派会计（授权经理）对网点负责人干预授权工作不 抵制，或对柜员违规操作行为不制止、不纠正，或授意、 指使、强令柜台人员违规操作； 11、柜员对明知是违规办理的业务不抵制、不报告。;办理开户、变更、挂失等业务方面（4） 12、受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定 代表人变更时，不核对企业证明文件原件，不核 查单位法定??表人、授权经办人身份； 13、受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，　 不按规定核实申请人意愿和身份信息。 银行账户管理方面（5） 14、获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息； 15、利用客户账户过渡本人资金； 16、通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、 套取资金; 17、违规使用内部账户为客户办理支付结算业务； 18、空存、空取资金。 ;业务授权方面（6） 19、不确认客户真实意愿授权； 20、不审核凭证授权； 21、不核实业务授权； 22、超权限授权。 对账方面（7） 23、制度规定不允许参与对账的人员参与对账； 24、不按规定审核对账回执； 25、不按规定处理存在问题的对账回执。 授信方面（8) 26、利用职务之便为本人或关系人获取银行信用； 27、使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用； 28、违规出具信用证或其他保函、票据、存单等。;《中小金融机构案件风险防控实务》 1、案件防控相关知识。 2、具体业务： 主要风险点。 风险表现。 防控措施。 案例分析。 ;谢谢！