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国际业务试题 ———————————————————————————————— 作者： ———————————————————————————————— 日期： 国际业务试题 一、填空： 1、目前，我行开办的发汇业务种类主要有银邮汇款、代理西联汇款和邮政国际汇款。 2、发汇交易包括：现金发汇、 账户发汇、售汇发汇，其中售汇发汇业务只能在经外管 局批准经营结售汇业务的网点办理。 3、银邮汇款、邮政汇款客户办理业务时，需填写境外汇款申请书；西联汇款客户办理业 务时，需填写境外汇款申请书及西联汇款申请书，办理售汇发汇交易的客户，需填写中 国邮政个人购汇业务申请书。 4、审核客户填写的单据各项目是否齐全，填写是否详细、正确。寄达国家（地区）是否 为通汇国（地区），所汇币种是否为双方规定的货币种类。 5、售汇发汇交易进行前， 操作员须进入国家外汇管理局个人结售汇信息管理系统进行个 人结售汇年度总额审核，并录入相关信息，打印出购汇通知书。若客户所购外汇累计金 额超过年度等值 5 万美元的总额，应审核其提供的证明材料，否则不予办理。 6、发汇业务客户必须凭有效身份证件办理， 发汇界面中发汇人姓名、 国籍、性别、 职业、 地址、城市、省、电话、邮编、出生日期、出生国家、证件类型、证件号码、证件有效 期、发证机构、国际收支交易编码为必输项，证件有效期输入证件到期日。 7、账户发汇，发汇账户必须是邮政储蓄外币活期一本通账户，凭存折和密码办理，发汇 手续费可以从本币账户中扣收，收取本币现金或外币现金。目前只有西联汇款的账户发 汇、现金发汇的手续费收取外币现金，其他汇款的手续费均以人民币计收。 8、售汇发汇，用账户进行交易的，发汇账户必须是邮政储蓄本币活期账户，且发汇手续 费直接从本币账户中扣收。 9、发汇过程中出现的 100 美元以下的找零付款， 可以通过零星调节交易 （发汇交易联动）， 调节成人民币付款。 10、发汇信息录入，除汇往香港的内部汇款可录入中文外，汇往其他国家的汇款只能录 入英文信息。 11、西联汇款发汇完成打印 “邮局记录” ，柜员要查看记录信息， 若记录信息中提示 “此 汇款可疑，确认是否发汇成功”，则致电西联客服中心，确认发汇信息（联系电话： 800-820-3323 ）。西联成功，柜员手工划掉提示信息，并加盖名章；西联未成功，作废 发汇单，并做“西联发汇取消”处理。重新发汇。 12、银邮汇款发汇，必须提供收汇人姓名、所在国家收汇银行信息，包括银行所在城市、 银行名称等和收汇人开户银行账号等信息。 13、我行接收台湾邮政汇入汇款的方式包括：外币账户汇款和非外币账户汇款。 14、为确保汇款及时入账，客户办理汇往台湾邮政的电子汇款业务时，应先确认收款人 账户为台湾邮政新台币账户。 15、收汇结汇交易进行前，须进入国家外汇管理局个人结售汇信息管理系统进行个人结 售汇年度总额审核，并录入相关信息，打印出结汇通知书。若客户结汇超过年度总额， 应审核其提供的证明材料，否则不予办理。 16、同一客户单笔或者当日累计交易等值 1 万美元以上（含）的现金汇款，以及每天发 生 3 次以上，或者营业日每天发生持续 3 天以上的汇款，各级机构应向中国反洗钱监测 中心提交大额和可疑报告。 17、有效身份证件包括：中华人民共和国居民身份证、户口簿、军人身份证件、武装警 察身份证件；外国公民护照、港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证和外 国人永久居留证等。有效身份证件按照《中国邮政储蓄业务制度》实名证件的有关规定 执行。 18、客户办理结售汇业务时， 港澳居民来往内地通行证录入前 9 位号码 （含第 1 位字母） ， 台湾居民来往大陆通行证（含 91 版、 97 版）录入前 8 位号码。 19、持中华人民共和国护照但已取得境外永久居留权的中国公民在“国别”项下选择中 国，“护照号”栏输入护照号码，在信息录入页面“备注”中输入永久居留证号码。 20、对跨月度错