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证照管理流程 1 目的 本文件规定了 XX 农村银行（以下简称“本行”）证照管理的流程和控制要点，旨 在加强证照的规范化和科学化管理，确保本行依法合规经营。 2 适用范围 本文件适用于本行证照管理工作 。 3 定义、缩写与分类 3.1 定义 证照：本文件所称的证照是指本行的《金融许可证》、《营业执照》、《组织机构 代码证》、《税务登记证》、《房产证》和《土地使用权证》等证件。 3.2 缩写 无 3.3 分类 无 4 职责与权限 部门 / 岗位 职责与权限 不相容职责 1）审批证照申办申请； 主管领导 2 ）审批证照使用申请； 3 ）审批证照注销、变更和年检通知。 1）审核证照申办申请； 综合办公部门 2 ）审核证照使用申请； / 主任岗 3 ）审核证照注销、变更和年检通知及相关材料。 综合办公部门 1）熟悉本行及经营事项设定行政许可的实施机关、 条件、程序、 / 机要岗 期限等； 部门 / 岗位 职责与权限 不相容职责 2 ）按规定办理证照，并对证照进行日常管理； 3 ）负责拟订和发布证照变更、年检、注销通知，并按规定办理 证照的变更、注销、年检手续。 1）申请办理证照； 各部门、分支 2 ）申请使用证照； 机构 3 ）按照证照管理相关规定保管证照。 5 原则与基本规定 5.1 原则 1) 公示原则。《营业执照》和《金融许可证》应在本行各营业场所的显著位置悬 挂，向公众公示机构的经营范围、负责人等事项。 2）妥善保管原则。除须公示的证照外，其他如副本等证照原则上一律存入保险柜 或铁皮柜。 3）及时办理原则。证照需要年检的，应及时办理，不得漏检、拖检；经营范围、 营业场所和负责人等事项发生变更的， 应在获得批准后的第一时间内到相关部门办理登 记手续。 5.2 基本规定 1 ）本行证照管理归口综合办公部门负责，由其督促检查各部门、分支机构按规定 申请办理、保管证照，及时办理证照的年检、变更、注销等手续。 2）各部门、分支机构应指定专人负责保管证照，对需要悬挂的证照按规定悬挂； 对需要妥善存放的证照，必须锁入保险柜或铁皮柜中。 3）办理证照的年检、变更、注销手续时，各部门、分支机构应按行政许可事项的 有关规定执行，及时、准确、完整地提供审批机关需要的各类资料。 4）各部门、分支机构在申请使用证照时，必须履行必要的审批手续，必须经过逐 级申请并报主管领导审批， 综合办公部门不得擅自批准。 其中需使用证照正副本原件的， 综合办公部门要派人现场监督使用。 5）本行的任何机构和个人不得伪造、变造证照，不得出租、出借、转让证照。 6）有下列行为之一的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任： a) 不按规定换领证照； b) 损毁证照； c) 遗失证照且未报告； d) 未在营业场所公示证照。 6 流程描述与控制要求 阶段 环节 风险点 6.1 申办 环节名称 : 申请办证 适用部门 : 分支机构 ;相关部门 ; 适用岗位 : 负责人 ; 负责人 ; 职责要求 : 申请办理证照 操作规范 : 1）各部门、分支机构申请办理证照时，应 积极了解相关行政许可的实施机关、条件、 程序、 期限， 按照行政许可事项申请材料目 录和格式要求准备申请材料或补正相关内