针对未入市客户的理财知识讲座分享.pptx

xxxx理财讲座 ;第一单元 理财知识分享 ;『节俭、储蓄是一种美德』， 但现今的社会，光是会攒钱，似乎远远不够！;现代理财观 理财是为了～;1. 打败通货膨胀，保住钱的价值;2. 发挥复利效应，提早达成致富;年龄;假设年平均报酬率12%为例;高等教育基金规划：;假设您50岁退休，未来还有30年跟您的爱人共度舒适、不跟儿女伸手、有尊严的老年生活，需要准备多少钱？ 2000元x12月x30年x2人= ;长期以后要用到的钱一定要考虑通货膨胀的因素 现在退休 1，440，000元 （物价5%↑） ;一生中赚钱的时间大约30年 30 年赚的钱，必须支付30年家庭生活支出，子女教育费用，还需要有储蓄来支付30年退休生涯花费;时代快速变迁 养儿防老 理财养老 哪个比较可靠？; 养成期间;为何要作 退休规划;国家;准备期;想要成龙成凤，想要提早退休， 想要家庭经济富足，何时开始计划？ 当然是----- ;建议： 每天少花一百元拿来投资，假设有30年的期间，投资基金年平均报酬率就算只有8%，累积的财富就是 万元。 ;您是富人还是穷人？;收入;收入;收入;收入;收入;收入;收入;当月收入;当月收入;未来收入;投资支出;低风险投资工具;富人还是穷人的结论 ~; ;第二单元 理财行动四大功课分享; 理财行动四大功课分享;功课一 合理的资产配置;理财产品 investment;功课二 适性的投资组合;想知道自己的投资属性吗？ 保守型、稳健型、积极型 现场投资属性测试！ ;1,您银行活期存款余额，已经够一年的家庭生活费作为紧急备用金吗? a. 无 b. 有，但是不足额 有，已经足够，甚至超过好几倍;2，您投资的这笔钱，何时会动用？ a. 1年内 b. 3年内 c. 闲钱，估计近几年不会动用;3，每月收入中多少必须支付负债？ a. 30%以上 b. 20~30% c. 10%以下 d. 没有;4，假设您手上有100万可供投资，您会一次 先投资五分之一，再慢慢观察金 融行情，酌量加码 先投资一半，其余视情况再投 c. 跌幅已深，将100万全部投资;5，假设最近市场涨势凶猛，您获利 目标是20%，现在投资报酬率已 达17%，您会？ a. 提前赎回 b. 等到目标20%再赎回 c. 近日涨势似乎未停，决定把获利 目标提高;6，报酬和风险是相对的，倘若投资100万元理财，您最多能忍受多少的亏损？ a. 不能亏损 b. 10%以下 10~20%之间 20%以上;7，投资赚了钱，您会怎么处理？ 本金和赚的钱统统收回，见好就收 赚的钱回收，本金继续投资 拿回一点点，大部分的钱继续投资 将赚的钱跟本金，全部再投资，因为 复利的效应能让财富累积增速;根据你所勾选的答案得到如此分数 1分 b. 2分 c. 3分 d. 4分 再予以加总，得到总分后，看看您 的投资属性，适合那些理财产品？;;2007年12月;;;;c. 依资金期限决定投资组合;超短期投资组合参考--投资期间一年内;短期投资组合参考--投资期间三到五年;中期投资组合参考--投资期间五到十年;长期投资组合参考--投资期间超过十年;人生阶段;41~49岁;不同类型投资人的资产配置 以30岁的年轻人为例;以30岁的年轻人为例;以30岁的年轻人为例;以30岁的年轻人为例;以30岁的年轻人为例;以30岁的年轻人为例 多空时期不同资产组合的报酬率推估区间;投资组合 种类繁多;;功课三 长期投资的定力;2006.11;2008/01;;功课四 投资风险控制要领;;;;; 止损控制风险;; 哪些人适合采取定期定额投资基金？ 为子女高等教育基金做准备 为过一个具有尊严的老年生活做准备 强迫自己储蓄 未来较长时期有资金需求 手中目前没有大笔资金;定期检视汰弱留强 给自己一个换牌的机会 换牌标准建议：;假如持有的同类型的基金当季都是上涨，不需要转换基金。;假如持有的同类型基金当季全数下跌，保留排名前两名的基金，其他的暂时转到货币型基金或债券型基金，等趋势明显转好时再转回。;假如您手上有同类型基金四只; 学完四大功课，咱可以开始投资行动了！ ;最后和您分享 投资成功的四大口诀;口诀一、钱到用时方恨少