银保KPI管理办法讲义.pptx

银行保险KPI管理银行保险企划培训班2008年元月.北京KPI的基本概念目录银行保险KPI指标如何进行KPI分析及追踪什么是KPI KPI（Key?Performance?Indication）即关键业绩指标，是通过对组织内部某一流程的输入端、输出端的关键参数进行设置、取样、计算、分析，衡量流程绩效的一种目标式量化管理指标，是把企业的战略目标分解为可运作的远景目标的工具，是企业绩效管理系统的基础。 KPI管理系统：通过围绕KPI指标的分析、指导、评估和考核，帮助营业单位建立以价值最大化为导向的经营理念，贯彻执行公司经营战略，加强基础建设，加强核心技能培养，不断改善短期经营绩效，逐步建立长期竞争优势。SKPI 与LKPI SKPI －(短期关键指标) ( Short-term Key Performance Indicator ) 计划达成率渠道、网点效率指标业务人员绩效指标机构短期经营健康状况 LKPI－(长期关键指标) ( Long-term Key Performance Indicator )经营目标保费增长率市场占有率客户满意度部门运作状况公司长期竞争能力 使 命 抱 负经营理念战略规划经营计划具体实施LKPI与SKPI的定位价值最大化LKPI强调未来业绩的驱动因素目标及衡量方法来源于使命、抱负、经营理念和战略规划是连接长期战略规划和短期经营计划的纽带SKPI强调过去短期经营的结果目标及衡量方法来源于年度以内的短期经营计划是追踪落实经营目标的诊断工具SKPILKPI短跑vs 马拉松最终达成公司的经营目标管理程序之间相互密切联系战略规划经营计划业绩管理制定关键业绩指标经营业务系统完成公司经营计划根据目标评估业绩公司战略制定资本预算资本计划投资管理流程业绩管理是贯穿管理流程的核心战略规划程序经营计划/预算程序人力资源管理程序业务单元经理与总裁之间签订的对业绩负责的合同确定与战略规划一致的关键业绩指标进行严格的业绩评估设立年度业绩目标；签定业绩合同跨越组织等级的、透明的、公开的业绩评估 基于对业务单元深入了解基础上的战略看法个人业绩目标与激励机制挂沟监控业绩达成信息系统及其他相关责任部门对业绩的监控的支持对管理层有重大影响并且可行的激励机制业绩管理应与公司的战略及组织相匹配阐述企业对客户的价值定位，成长目标和资源需求决定企业组织和运作的设计必须每年进行回顾和更新战略目标战略目标支持企业的战略目标并随之进行调整定义企业运作所需的功能单位和工作关系决定岗位定义和业绩管理组织架构组织架构定义岗位、职责、任职资格以及业绩要求必须与战略目标和组织架构一致必须每年进行回顾和更新岗位定义岗位定义确定业绩指标并将之与薪酬挂钩必须与战略目标和组织架构一致必须每年进行回顾，更新并达成共识业绩管理实施KPI管理确保战略目标的实现确定评价单位的关键业绩指标定期计算指标并制作报表以指标为中心进行工作管理两大基本功能分 析 、 计 划 分析问题的工具 计划工作的重点 汇 报 、 指 导向上汇报的重点 向下指导的方向 建立业绩指标包括以下几个步骤明确远景目标及价值驱动起草、讨论，逐级下达业绩指标建立岗位定义定义设计原则明确公司使命及战略目标建立公司的ROE树, 并明确公司的价值驱动为关键岗位做工作定义定义业绩指标的设计原则确定业绩指标的主要框架制定关键业绩指标制定能力指标逐级下达到每一个岗位建立包括定量和定性相平衡的指标体系建立衡量公司成功的指标建立衡量个人成功的指标建立衡量业绩的主要项目好的KPI应有以下几个特点性质说明问题量化的易于衡量明确定义并易理解是否可以得到这个数据，并可以量化地或客观地表达指标是否具有标准可衡量定义和计算方法是否明确、统一可衡量性对价值的驱动力相关性有重点的且经优先排序指标测量的是短期价值创造还是长期价值创造并与经济价值的创造相连关键业绩指标是否反映了业务的最重要的价值驱动因素关键业绩指标是否鼓励了所期望的行为重大影响可控制可计算公正、公平所负责的具体单位或个人的努力是否会影响关键业绩指标关键业绩指标是否反映了职位的主要责任或关键业务流程的业绩业绩是否可以轻易地造假或歪曲可操作性整体性平衡取舍支持各个职能关键业绩指标是否经过平衡，避免了过多地强调了业绩的单个方面关键业绩指标是否会误导经理人员追求短期成果，而非对成长的投资关键业绩指标是否体现了平衡取舍(如市场份额与利润)关键业绩指标是否与各个职能和业务单元的目标一致平衡性KPI应该以明确的管理重点作为基础保持服务水平，稳住目前已有的客户留住顶尖人才，使营业部保持稳定积极争取新客户树立新品牌稳定目前的经营状况短期成效提高各营业部的利润率严格控制运营成本提高获利能力建立网上交易能力，抓住机遇为各个分行建立并管理最有效、最高效的销售渠道组合管理多种渠道组合精心设计并建立客户数据库最