金融检察委员会：优化检察职能防治互金风险.pptx

当前，互联网金融迅猛发展，已成为金融创新、金融法治领域的热点。在此背景下，规范发展互联网金融也成为国家加快实施创新驱动发展战略、促进经济结构转型升级的重要举措。而作为法律监督机关、金融安全综合治理的;参与者，检察机关在规范和保护金融创新的同时，如何有效应对互联网金融风险、防控互联网金融犯罪等问题，确保互联网金融蓬勃有序发展？9月22日，在北京召开的中国检察学研究会金融检察专业委员会2016年年会;暨第六届金融检察论坛，以“互联网金融风险防治与金融检察”为主题，围绕互联网金融风险防治、互联网金融犯罪实务研究、金融检察职能思考与优化等专题展开探讨，展示了近年来检察机关在维护互联网金融市场秩序、打;击金融犯罪等方面的理论研究与司法实践成果。就新形势下加强金融检察理论研究和司法实践，金融检察专业委员会主任、上海市检察院检察长张本才提出三点建议：一是高度关注金融市场发展，科学认识金融创新。充分认识;金融创新是金融风险管理和提高金融效率的现实需求，所以，如何兴利除弊，在鼓励金融创新同时，有效防范创新风险及可能引发的犯罪隐患，是金融检察工作需要思考和探索的重点。二是坚持打击和保护并重，着力促进金融;创新。在互联网金融犯罪案件频发，涉案金额、投资人数激增，社会舆情和处置压力加大的情况下，司法机关既要立足法定职能，加大打击力度，同时也要避免刑法至上、刑事手段泛化，妥善把握惩治金融犯罪法律政策界限。;三是大力加强金融检察理论体系建设，不断提升金融检察工作内涵。面对日新月异的金融市场化，金融检察专业化程度必须进一步提高，理论和实务研究必须与时俱进。北京市检察院检察长敬大力表示，对待互联网金融这一新;兴事物，检察机关必须紧紧抓住其金融本质，坚定不移地在规范中发展、在发展中完善，一方面利用互联网、大数据、云计算、区块链提高资金配置效率、改善融资环境、激发市场活力；另一方面须协同推进发展普惠金融、鼓;励金融创新、完善金融监管，通过部门联动、综合施策、分类监管，有效震慑违法违规行为、引导合法合规行为，促进互联网金融健康、可持续发展。为此，一是把行政治理置于基础性、先导性地位，强化综合治理、行业监管;；二是注重延伸检察职能，将打击、监督、预防结合起来，促进互联网金融立体化风险防控体系建设，为改革创新营造良好的法治环境；三是探索金融检察专业化工作模式，在检察实践中推动金融检察理论体系更加成熟定型。;针对互联网金融领域案件对司法办案提出的重大挑战，最高人民检察院公诉厅厅长陈国庆提出三项应对策略：一是要准确把握互联网金融犯罪的界限，既要严肃惩治违法犯罪，又要保护金融创新，正确区分罪与非罪，正确把握;案件的社会危害性；二是要加强对新情况、新问题的研究。要加强对互联网金融犯罪的研究，深入分析互联网犯罪态势，同时，加强对金融犯罪涉及的实体或程序问题的研究，完善办案机制，加强检察专业队伍建设，推进金融;犯罪案件专业化办案机制建设；三是要加强跨区统筹协调工作，尽快建立跨区办案机制。互联网金融风险防治近年来，互联网金融高速发展，余额宝等理财产品的出现，掀开了互联网金融创新的高潮，也暴露出互联网融资平台;新的风险。如何防范和打击互联网金融中的犯罪行为，保护互联网金融的健康发展，已成为金融检察必须研究的重要课题。结合司法实践，上海市检察院金融检察处处长肖凯分析了当前由于互联网金融中融资手段和方式的转变;，给检察机关办理非法集资案件带来的变化。一是在互联网非法集资中，犯罪主体多层次、跨区域、单位化、集团化，如把犯罪主体按照“单位”来认定具有合理性。二是在刑事政策上，将打击犯罪与追缴赃款相结合，尽力减;少投资人的损失，科学把握刑事处罚范围。三是明确涉案人员获得佣金、提成及明显超过合理范围的工资属于非法所得，均应当予以追缴。四是除非法集资犯罪的组织、策划、领导人员之外的涉案人员主动退出佣金、提成等非;法所得的，可以从轻、减轻或免除刑事处罚。五是对于具有退赔能力，却拒不退出非法所得的涉案人员从重处罚。中国人民银行营业管理部主任周学东认为，通过设立先行赔付制度，可迅速简化互联网金融风险中的复杂侵权关;系，有效解决“先刑后民”导致的金融消费者维权成本过高问题，最大限度地减少互联网金融风险事件对金融稳定的冲击，避免引发群体性事件。北京市朝阳区检察院副检察长吴春妹认为，当前检察机关在办理互联网非法集资;案件中面临两个突出难题：一是电子证据固定难，二是信访压力大。基于此，建议从两个层面作出努力。一是司法办案层面：充分发挥检察官在庭前程序和庭审程序中的主体作用，如提前介入侦查、召开庭前会议等；建立案例;、规范及高风险人群资料库。二是司法衔接层面：提高金融检察参与社会治理和刑事立法的话语权，完善金融风险防治法律体系，规范金融产品的宣传发行；推动大数据化信息平台及预警体系建设，建设大数据信息共享平台，;