金融法规与案例__浙江金融职业学院.pptx

金融法规与案例：柜面业务法律风险防范 ;第一部分 商业银行操作风险与法律风险;前言;前言;二、违规行为的分类;银行人员所触犯的罪名;无意违规 ;三、课程讲什么?——学习内容;;一米线的问题：合规风险;相关案件;四、柜面业务操作风险的种类和风险点;关键重点业务岗位未能把好人员素质关所产生的风险。 不按规定实行业务交接产生的风险。 内外账务核对不及时或不换人核对产生的风险。 银行内部员工代理客户办理结算业务产生的风险。 重要交易和业务控制不严产生的风险。 柜面一些操作没有遵循法律、法规的相应规定所产生的法律风险。;第二部分商业银行柜面个人业务主要法律规范;一、认识客户;一、认识客户;自然人民事行为能力的种类;（二）法人;2、法人分类;亲属关系与银行业务：清官难断家务事;一方婚前支付了全部房款，并取得了产权证，离婚时房产如何处理 ？;一方婚前以按揭借款形式支付了全部房款，并取得了产权证，婚后继续还贷的房产，如何分割？ ;夫妻婚后出资（包括贷款）购买的房产如何分割？ ;;一、商业银行柜台收缴假人民币业务要点;1、收缴机构资格;2、收缴人员资格;《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》;;3、必须要告知被收缴人的权利;4、报告义务;二、商业银行柜台兑换残币;有关货币犯罪;三、个人购汇实务操作;;;四、 储蓄合同成立纠纷：长短款;储蓄合同成立，两个阶段 ;处理方法;五、 银行安全保障义务;相关案件：视频;赔偿还是补偿，道义还是责任？;补充赔偿责任;《商业银行法》第6条规定;2003年12月４通过的《最高人民法院关于审理人身损害赔偿案件适用法律若干问题的解释》第6条规定;六、客户身份识别制度 ;关键词之二：身份证件;具体手续;关键词之三：客户身份识别制度;关键词之四：泄露公民个人信息罪 ;七、协助执行义务;;案例：假法院工作人员假扣划;案例分析：;;八 储蓄存单挂失纠纷 ;挂失手续问题;请回答：;;存单挂失后的补领与支取;《关于进一步加强银行卡服务和管理有关问题的通知》 的必威体育精装版精神;九 存款所有权纠纷;储蓄存单的所有权争议 ;;银行主诉纠纷;;商业银行客户投诉法律风险小胜靠技大胜??德;商业银行柜面业务法律风险防控建议