金融法网络教程讲义.pptx

考试题型 单项选择题。每题１分，14 题，共 14分。 从四个选项中选出一个正确答案。单项选择题。每题１分，１０题，共２０分。多项选择题。每题2分，10题，共20分。　从四个选项中选出二个或者二个以上正确答案，错选、漏选均不得分。 考试题型 名词解释。每题2.5分，4题，10分。 材料分析题。每题8分，3题，24分。 　考试题型 比较说明题。2题，每题8分， 16分。 案例解析题。每题8分，16分。 　 金融法网络教程 主讲—徐江萍 名词解释：1. 金融关系 2.存款准备金 3.再贴现 5.商业银行 6.接管 7.外资金融机构 8.委托贷款 9.信用证 10.外汇管理 11.单位存款 12.基本存款帐户 金融法网络教程 主讲—徐江萍 比较说明题：1.比较中央银行、商业银行、政策性银行的不同点。(提示：可以从定义、职能、业务范围、组织机构等方面进行分析。） 2. 比较中国人民银行、国务院银行监督管理部门的监管职能的不同点。 金融法网络教程 主讲—徐江萍 3. 经常项目外汇与资本项目外汇在管理规定上的不同点。 4.比较汇兑、委托收款、托收承付、信用卡、信用证这五种结算方式的不同点。 金融法网络教程 主讲—徐江萍 5.比较单位存款与储蓄存款在管理规定上的不同点。 6.比较外资金融机构与外资金融机构驻华代表处的不同点。 金融法网络教程 主讲—徐江萍材料分析题：1. 2003年，赵、刘、陈、张、王五人共同出资设立一家商业银行。 问： (1) 设立这家商业银行必须具备哪些条件? (2) 该商业银行想要经营外汇业务， 金融法网络教程 主讲—徐江萍必须办理什么手续？其经营活动必须遵守哪些规定？ (3) 李某于1999年3月10日在该银行存入10000元一年期定期存款。到期后，李某去取款，银行工作人员告诉他，存款已在一个月以前被他人提前支取，李某要求 金融法网络教程 主讲—徐江萍银行赔偿。这起纠纷该如何解决？ (4) 该银行为一国有企业提供信用证服务，其结算活动具体应该如何操作？ 金融法网络教程 主讲—徐江萍 2. 某科技有限责任公司以购买生产设备为由向建设银行申请50万元的贷款。建设银行要求该公司提供担保，公司董事长李华与某学校财务科长王军是同学，李华于是要求王军在借款合同担保人一栏中加盖了学校的公章。（此事学校领导并不知 金融法网络教程 主讲—徐江萍道。）事后，李华将这50万元以高息转借给某家房地产公司。贷款到期后，科技公司无法偿还，建行就从学校的帐户上划走了50万元。问题 ① 科技有限责任公司向建设银行申 金融法网络教程 主讲—徐江萍请贷款应具备哪些条件？贷款程序是怎样的？请具体说明。 ② 科技有限责任公司与建设银行分别有哪些行为违法？请具体说明。 金融法网络教程 主讲—徐江萍 ③ 贷款无法收回，建设银行内部哪些主体要承担责任？请具体说明。 金融法网络教程 主讲—徐江萍 3. 2002年3月赵、刘、陈、张、王、周、杨七人共同出资设立一家商业银行。到2003年5月，银行负债比例超过国家规定，中国人民银行决定对其实施接管。2003年6月15日，该银行的储户甲某的一笔10万元定期存款到期，甲某要 金融法网络教程 主讲—徐江萍求支取，银行以目前正在整顿为由拒付。问题 ① 银行以整顿为由拒付甲某的存款的行为是否正确？请说明理由。 金融法网络教程 主讲—徐江萍 ② 中国人民银行的接管期限最长是多少？接管会因哪些事由而结束？ 金融法网络教程 主讲—徐江萍 4.甲市某机械生产企业在一周内分三次从同一商业银行设在该市的三家支行各获得200万元、300万元、400万元的贷款，并从该银行设在乙市的分行再获得100万元贷款。这些贷款到期后经商业银行多次催还，均无着落，该商业银行诉致法院。 金融法网络教程 主讲—徐江萍 经查，这些贷款中的一半已被该企业投资于房地产，另一半则转贷给房地产公司，以牟取高额利息，现因房地产不景气，资金无法收回。并且商业银行在发放贷款时，未要求该企业提供任何担保，贷款手续亦由各分、支行长一手办理，也未按规定向有关机构报备贷款情况。 　 金融法网络教程 主讲—徐江萍 问题： （1） 借款企业存在哪些违法行为？ （2）商业银行在发放贷款时存在哪些违法行为？ 金融法网络教程 主讲—徐江萍 5.材料 一 《经济学家》周刊报道：我国银行负债比例一直在80％左右，而美国保持在50％左右，亚洲其他国家除日本外都比我国低。国有独资银行的呆帐是我国经济增长的头号大敌。另外，我国银行受国家的控 金融法网络教程 主讲—徐江萍制程度相当高，国有银行资产占整个银行资产的比例接近100％。由此可见，我国金融市场存在巨大的风险。材料 二 近来，美、日财经界人士鼓吹人民币 金融法网络教程 主讲—徐江萍应当升值，日本的财务大臣