银保业务合规经营管理.pptx

银保业务合规经营管理;为什么提到保险，人家就说保险是骗人的？ 为什么我们的行业地位这么低？ 这些社会对我们的看法是否跟我们有关？;我们的服务在哪里？ 我们有欺骗过客户吗？ 我们有欺骗过公司吗？ 我们的责任心在哪里？ 我们的良心在哪里？ ;实现有效管理;工作的意义和责任;工作意味着责任，对工作负责就是对自己负责。我们的价值在哪里？需要创造哪些价值？;价值体现;我们的责任;我们到底有哪些职责和权力？;风险隐患种类;银保渠道有哪些风险？;人员管理风险;销售资格风险;销售行为风险;其他管理风险;合规经营;如何有效控制风险;人员管理要求;人员资质管理 销售资质管理;销售行为管理要求;销售行为管理要求;其他风险管理要求;其他风险管理要求;规范行为，降低问题件、赢得客户;×;一、保险观念的导入;二、保险到底是什么，保险有什么意义;三、专业正面介绍公司产品;1.填写完投保资料后，应认真审核，再次与客户核对，拨打下 客户的联系电话，表示对客户的重视，体现我们认真做事的态 度。提高回访率，减少转办单。 2.发现投保人代替被保险人签名怎么办？ （1）及时制止，告知代签名合同无效，出现理赔，保险公司 会拒赔，以及保护投保人和被保人的合法利益，这一点一定要 坚持，更是体现保险合同的严肃性和你做人的诚信态度。 （2）对于被保险人不在场的情况，我们可以考虑陪同客户去 找被保人签名，或者劝说他为自己投保，说说为自己投保的好 处。;3.出现问题件或者转办单应该怎么办？ （1）摆正心态，不要惧怕客户退保、撤单 （2）及时联系客户，不要拖延时间。快速处理很重要。 （3）诚恳的道歉，告知出现的原因，自己一定认真学习， 请客户给自己提一些改进服务的建议，增加客户的自信心。 （4）快速交回公司，做好交接，不要乱丢，跟踪公司解决 进度。 （5）解决后最好再次去电话或者拜访告知已经办妥，并再 次告知下客户自己现在已经掌握处理此类问题件的方法，将 不会再发生类似问题，感谢客户上次给予的建议，告知对自 己帮助很大，改掉了某些不良习惯等等。;4.保单承保成功后应做好的几件事 （1）保险合同送达，或者签署保单回执时，应恭喜保单生效，赞美 客户选择购买保险的正确性（再次说说保险意义与功用、购买保险后 的幸福性）。 （2）再次严肃认真的请客户倾听你讲解下保险合同条款内容，保险 责任，缴费方式、保险期间、犹豫期（可以提下保险的认同度）、超 犹豫期损失等相关的权利和义务。 （3）再次告知保险公司的客户电话、网站、公司地址等。 （4）提醒客户要接听回访电话，要求客户如实回答，坦诚的告知保 险回访电话的目的和有何意义。 （5）最后再次感谢客户，问问她对你服务的评价，可以邀请 客户帮你介绍一些朋友之类的，留下你的名片。;1.不拿走客户的身份证、银行卡等原件。 2.不代替客户签名，不代替客户抄写风险语录 3.不收取客户的任何金钱 4.不隐瞒保险责任，不隐瞒保险费用扣除，不隐瞒保险犹豫期和超犹 豫期退保损失等。 5. 不诱骗、诱导或误导原公司客户退保、转保，不得利用客户退保、 转保牟取个人私利，损害客户及相关当事方利益。;6.不得使用 “高保障高收益”等带有误导性意思或有歧义的语 言，严禁承诺不确定收益或进行误导性演示。不得夸大或变相 夸大保险合同的收益，不得承诺固定分红收益。 7.不得采取有奖销售的方式销售保险产品。也不允许借某保险 产品即将停售之机或其他理由诱导客户购买该产品。 8. 任何人员不得私自印刷并传播任何宣传资料，只能同意采用 公司发放的宣传资料。 ;9.不得将保险产品与储蓄存款、银行理财产品等相混淆。 10.不得使用“银行和保险公司联合推出”、“银行推出”、 “银行理财新业务”等不当用语，不得套用“本金”、“利 息”、“存入”等概念，不得出现“投保分红保险，做保险公司股东”等陈述。 。 11.严禁使用比率性指标与银行储蓄、基金、国债、股票等金 融产品进行对比。不得出现“保险投资收益达到X%，肯定比 银行高”等陈述。 ;1.穿戴整齐，面露微笑，热情待人，出示工作证或者展业证等证件。 2.应当将姓名及工号告知投保人。 3.告知投保人公司的服务电话号码，拨打服务电话的方式。 4.向客户提供投保提示、保险产品说明书、保险合同条款等完备的资 料。 5.保险销售人员在销售过程中应当向投保人提示保险产品的特点和风 险，以便客户选择适合自身风险偏好和经济承受能力的保险产品. 6.如实向客户解释保险责任、责任免除、犹豫期、退保风险、缴费方 式、领取方式。 7.不混淆保险概念，不夸大保险利益、不做虚假承诺，不代客户签名 和抄写语录。 8.应当引导投保人在投保单上填写准确的年龄、身份证件、职业、单 位、通讯地址、联系电话等信息。 9.保险销售人员应当告知投保人查询保险合同条款的有效途径。 10.