银行应付应收系统管理方案.pptx

系统功能图 銀行、廠商、客戶資料建立 基本資料建立 應付票據管理 應收票據管理 銀行存提作業 預計收支管理 票據融資管理 銀行抵押借款 資金預估管理 資料維護 收票、託收、兌現、退票、撤票 還票、呆帳 開票、兌現、退票、撤票、還票 票據融資登錄及還款作業 銀行抵押借款登錄及還款作業 二、系統主作業程序-應收票據管理 1-1-2 客戶基本資料建立 全省往來銀行建立 應收票據登錄 應收票據兌現 還票 撤票 呆帳 退票 轉付 應收票據到期明細表 客戶應收票據明細表 應收票據異動明細表 應收票據帳齡分析表 客戶應收票據明細帳 應收票據票況 表 客戶退票記錄明細表 三、系統主作業程序-應付票據管理 1-1-3 廠商基本資料建立 銀行帳號資料建立 應付票據登錄 應付票據兌現 還票 撤票 退票 應付票據到期明細表 廠商應付票據明細表 應付票據異動明細表 廠商應付票據明細帳 應付票據票齡分析表 應付票據票況 表 1-1-4 四、系統主作業程序-票據融資/抵押借款管理程序 應收票據 融/撤票建立 票據融資狀況表 借/還款資料明細表 票據融資查詢 抵押借款查詢 借/還款建立(應收票據或應付票據或現金) 票據融資資料建立 訂單系統 1.客戶訂單 2.銷貨單 3.銷退單 4.結帳單 票據系統 1.銀行資料 2.預計收支作業 1.應收票據 2.應付票據 3.抵押借款 4.融資借款 5.借款利息 資金預估 銀行資金預估狀況表 資金預估狀況表(簡要) 資金預估狀況表(明細) 採購系統 1.採購單 2.收料單 3.退料單 4.應付憑單 五、系統主作業程序-資金預估管理程序 六、與其他系統之關連 1-1-6 採購管理系統 訂單管理系統 票據管理系統 會計總帳系統 七、應付票據處理流程 付款單建立 (應付系統) 應付票據建立 應付票據到期明細表 廠商應付票據明細表 應付票據撤票 或應付票據退票 或應付票據兌現 銀行資料建立 應付票據票況表 應付票據異動明細表 廠商應付票據明細帳 廠商轉付票據明細表 應付票據票齡分析表 八、應收票據處理程序 收款單建立 (應收系統) 應收票據建立 應收票據託收 應收票據撤票 或應收票據退票 或懈收票據兌現 或應收票據轉付 或應收票據還票 或應收票據呆帳 應收票據票況表 應收票據異動明細表 應收票據帳齡分析表 客戶應收票據明細帳 客戶退票記錄明細表 應收票據到期明細表 客戶應收票據明細表 銀行資料建立 應收票據異動及資料欄位說明 1.應收票據各票況可執行作業 : 收票 : 託收 , 轉付 , 還票 託收 : 兌現 , 退票 , 撤票 , 反託收 融資 : 退票 , 兌現 轉付 : 撤票 , 反轉付 退票 : 還票 , 呆帳 , 反退票 兌現 : 反兌現 廠商 向銀行開備償帳戶 取得融資條件 應收票據登錄 票據融資建立與確認 銀行存提收款 融資票據兌現 備償帳戶存款增加 決定還款方式(提款、轉帳、應付票據、應收票據) 還款資料建立與確認 票據融資狀況表 銀行存提作業 備償帳戶減少 九、票據融資管理設計理念介紹說明 應收票據資料 票據融資建立與融/撤票建立 融資票據兌現 決定還款方式(提款、轉帳、應付票據、應收票據) 還款資料建立與確認 票據融資狀況表 備償銀行資料 票況為3 融資還款查詢 票況為6 十、票據融資管理程序 ⊕ 十一、抵押借款管理程序 抵押借款資料與確認 決定還款方式(提款、轉付、應付票據、應收票據) 還款資料建立與確認 抵押借款還款查詢 還款資料明細表 存提傳票產生 十二、票據融資 抵押借款相關報表介紹 1．票據融資狀況表 2．抵押借款明細表 3．借/還款資料明細表 4. 信貸銀行融資額度狀況表 票據現行年月 銀行帳號建立 銀行存提作業 銀行存款明細帳 月結作業 票據兌現 還款資料建立 月存款統計資料 十三、銀行資金管理程序 十四、資金預估報表介紹 一、預計收支明細表 二、資金預估明細表 三、資金預估彙總表 四、銀行資金預估狀況表 十五、月結作業 一、存款月底結轉作業 二、銀行月統計維護作業 三、銀行存款重計作業