银行保函与备用信用证基础知识.pptx

第六章银行保函与备用信用证;一、什么是银行保函 （Letter of guarantee, L/G);银行保函的功能;二、银行保函的当事人;;反担保行;三、银行保函的内容;第二节，保函的流程一、银行保函的开立;“直开直交”保函直接开给受益人;“直开转交”保函通过通知行通知;“转开”保函通过转开行转开;二、银行保函的业务流程;;6、保函的索赔和理赔 受益人：以保函的规定为依据，根据保函本身的条款去准备相应的索赔文件并提交担保行求索 担保行：以保函条款为依据，根据单据的表面状况对受益人提交的文件和声明作出审核 ;;三、银行保函的种类;付款类保函 信用类保函;从属性保函： 是基础合同的附属性契约，其法律效力随合同的存在而存在，银行承担第二性的付款责任。当受益人索偿时，担保人要调查确认申请人违约，担保人才负责赔偿。 独立保函： 根据基础合同开出但不依附于基础合同，银行承担第一性的付款责任。当受益人提交书面索赔要求和保函规定的单据时，担保行必须赔付，而无须调查合同履行的情况。;案例;案例;根据保函的使用范围划分;进口类保函：以进口商为申请人的保函。适用于货物进口、技术进口、补偿贸易及来料加工等业务。 付款保函 延期付款保函 补偿贸易保函 加工装配保函 租赁保函;（1）投标保函;;performance guarantee/bond 定义 银行应申请人的请求，向受益人开立的保证申请人履行合同中某项义务的书面保证文件 金额 出口履约保函：合同总价的10%左右 工程承包履约保函：10-25%左右 有效期 以合同生效日为保函生效日，有效期取决于交货期或施工期的长短;（3）预付款保函;quality guarantee /maintenance guarantee： 担保银行就合同标的物的质量所出具的一种担保 金额： 通常是合同价款的5%－10% 期限： 生效日：一般始于工程竣工之日或交货完成之日。 失效日：一般止于工程验收合格之日。或维修期满再加上3-15天的索偿期;进口保函（1）付款保函;付款保函的金额与期限: 金额：合同金额 期限： 生效日：一般自开立日起生效 失效日：一般为合同规定的付款期限到期日，或是付款保函有减额条款，当保函金额随着??口商的每次支付而自动扣减金额，当扣减至零时，保函自动失效。;deferred payment guarantee 在船舶、飞机、大型设备或成套设备等贸易中，货到后分期付款条件下，进口方依约向出口方提供的，银行担保在出口方履行了贸易合同义务后，进口方一定付款，如进口方未能付款，由担保行代为支付的一种保函。;延期付款保函的金额与期限: 金额：合同金额 期限： 生效日：一般自开立日起生效 失效日：一般为合同规定的付款期限到期日，或是付款保函有减额条款，当保函金额随着进口商的每次支付而自动扣减金额，当扣减至零时，保函自动失效。;补偿贸易保函（letter of compensation guarantee): 在补偿贸易中，设备进口方依约向设备出口方提供的，银行担保在设备出口方依约提供了合同规定的设备后，设备进口方一定交付合格产品给出口方或指定人以抵偿进口设备的价款，如设备进口方违约，由担保行给予设备出口方保函规定金额内的赔偿的一种保函。;补偿贸易保函的金额与期限: 金额：一般为设备价款加利息 期限：一般为合同规定的进口方以产品偿付设备款之日起再加上15天;guarantee for processing 在加工、装配贸易中，进口原料的一方依约向出口方提供的，银行担保当出口方依约提供了合同规定的原料、配件后，进口方将依约交付合格成品给出口方或指定人，如进口方违约，又不能以现汇来偿付来料、来件的价款及其利息时，由担保行给予出口方保函规定金额内的赔偿的一种保函。;加工装配保函的金额与期限: 金额：一般为来料、来件价款加利息 期限：一般为合同规定的加工装配方以成品偿付来料价款日期再加上15天;leasing guarantee 银行应承租人的要求对其在租赁合同项下的付款义务向出租人出具的书面保证函。担保行向出租人保证承租方一定履行合同按时交付租金，否则由银行代交。 ;银行保函与跟单信用证的异同;区别：;备用信用证;一、什么是备用证？（Standby Letter of Credit ）; 对备用信用证的理解： 　备用信用证与银行见索即付保函在法律性质上一样，商业用途上一样，只是叫法不一样。 ;四、备用证与保函的异同;区别： 提交的单据不同 付款的依据不同 适用的法律规范和国际惯例不同 ;练习;;6 下列关于备用证的说法正确的是（） A 备用证是不可撤销的 B 备用证独立于合同之外 C 备用证的开证行履行其责任和义务的前提是“单证相符” D 备用证自开立时起即对开证行具有约束力 7 备用证与保