银行职员任期经济责任审计报告.docx

银行职员任期经济责任审计报告 银行职员任期经济责任审计报告对XXX信誉社主任XXX同志的任期经济责任审计报告依据《湖北省农村信誉社领导干部任期经济责任审计方法》的相关规定，根据联社的支配，组成由XX任组长，XXX、XX为成员的审计组，于X年3月10日到3月12日对XXX信誉社现任主任XXX同志自X年3月至审计日的工作业绩及存在的问题实行看、听、谈等方式进展了审计，现将审计状况报告如下：一、XXX同志根本状况：XXX，女，生于1972年10月，土家族，中共党员，大专文化，1992年8月参与信誉社工作，在此期间，先后任过信誉社会计，主管会计，20xx年3月到今任XXX信誉社主任。二、XXX信誉社根本状况：XX、XX信誉社现有在岗员工9人，其中管理人员2人(主任、主管会计各一人)，信贷员4人，综合柜员3人，截至20xx年2月末，该社各项存款余额3873万元，比任期前1724万元净增2149万元，增幅为124.6%，各项贷款余额2273万元，比任期前1218万元净增1055万元，其中不良贷款余额277万元，占比12.2%，存贷比58.7%，三年共实现收入543万元。三、审计评价：XXX同志在任职期间，能仔细执行党的各项方针政策,努力理论三个代表，落实科学进展观，仔细贯彻执行上级联社各项规章制度，树立存款立社的经营观念，依据任职期间的各项业务数据和与员工们的座谈，给XXX同志的评价为：业务熟识，处事公正、稳妥，工作思路清楚，作风泼辣而扎实，关怀员工，有较强的管理力量，是一位称职的信誉主主任。(一)平安保卫，内控管理方面：任职期间，能准时贯彻传达上级的有关文件精神，常常组织员工学习平安保卫等各项规章制度，确保该社内掌握度得到进一步落实。一是根据平安保卫有关文件要求，落实平安防范责任制，在每年年初同全体员工签订《平安责任书》，确保了该社平安保卫制度进一步落实;二是落实好库存现金检查规定，根本能坚持做到每月不少于一次，对重要空白凭证、库存现金检查，以准时发觉问题和解决问题，有效的防范了各类事故案件发生;三是根本能按上级稽核、财务等职能部门在检查中提出的整改看法，落实整改，进一步标准了该社各项业务操作规程。(二)信贷管理方面①信贷支农:在信贷支农工作中，引导全员坚固树立三农效劳的经营理念，把兴一方经济，富一方百姓作为本职工作，找准信贷杠杆的支点，只要符合产业构造调整，资金就予以保证，通过开展信誉村评定活动，全力支持农民进展生姜、烤烟等高附加值名优产品，三年共发放支农贷款2893万元，在效劳经济中求得自身进展，在支持农村经济进展的同时，不大力支持中小企业的进展。②清收不良贷款：06年到期贷款894万元，当年收回791万元，收回率为88.5%，其中小额农户贷款收回率为80.7%，其它贷款收回率为94%;07年到期贷款937万元，当年收回771万元，收回率为82.5%，减去免责因素后收回率达100%;08年到期贷款763万元，当年收回到期贷款692万元，收回率达91%，减去免责因素后小额贷款收回率达89%，其它贷款收回率达100%，任期前不良贷款余额为669万元，截止20xx年2月末，不良贷款余额为277万元，净收回392万元。(三)存款方面：任期前1724万元，20xx年2月末余额3873万元，净增2149万元。(四)财务管理方面：20xx年各项收入138万元，比上年净增收13万元;20xx年实现收入175万元，比上年净增收37万元;08年实现收入230万元，比上年净增收55万元。四、存在的缺乏：(一)充分调动全员工作主动性不够，致使工作不平衡，有的信贷员业绩突出，而有的信贷员达不到要求。(二)工作实地调查讨论不够，把握的贷户资料欠精确，致使局部贷款不能按期收回。(三)对大额贷款管理乏力，特殊是对上级审批的大额贷款不能按期收回，而且占比大，有的贷款在一公正程度上已形成风险。五、审计结论：通过审计，我们认为XXX同志业务熟识，办事公正，处事稳妥，思路清楚，工作扎实，关怀职工，成果显著，具有很高的管理力量。对在审计中未发觉的问题，假设在以后检查被发发觉，原责任人应连续担当相关责任。XX县农村信誉结合社审计组审计人员签字：被审计单位看法：X年3月20日