银行订单融资业务.docx

银行订单融资业务 订单融资指企业凭信誉良好的买方产品订单，在技术成熟、生产力量有保障并能供应有效担保的条件下，由银行供应专项贷款，供企业购置材料组织生产，企业在收到货款后马上归还贷款的业务。1业务办理流程1．企业与购货方签订购销合同，并获得购货订单；2．企业持购销合同和购货订单向银行提出融资申请；3．银行确认合同、订单的真实有效性，确定企业的授信额度后，企业在银行开立销售结算专用账户；4．企业与银行签订订单融资合同及相关担保合同；5．银行向企业发放贷款，企业须按合同规定用处支用贷款、完成订单项下交货义务；6．购货方支付货款，银行在专用账户扣还贷款。2留意事项个别银行要求企业在银行开立除一般结算户之外的特地回款账户，并要求该企业的购货方出具承诺函承诺将订单回款每次只打入该账户，便于银行掌握回款。该账户在业务办理后在业务结清前处于掌握状态，一般只能进钱不能出钱，在业务结清前，假设该账户的金额超过了企业融资的金额可以将超出局部划出，该措施局部限制了企业的营运资金周转。订单融资贷款如何与第三方签订回款协议第三方应当是合同的买方，签订三方协议的目的，主要是：1、将合同回款账户制定为卖方在融资银行开立的账号；2、将合同将来应收款受益人指定为融资银行；3、商定买卖合同的金额、账户、付款条件等要素发生改变时须经融资银行同意；订单融资借款人根本条件是什么？全球网e商通的贷款条件是除必需满足e商通三个产品共同的申贷根本条件外，订单融资主要的条件是“被大买家选择成为供给商、在可预期时间段持有大买家肯定数量订单、有力量履行供货合同的电子商务客户，同时与符合条件的大买家具有稳定的供给关系，能供应与大买家交易1年以上的真实有效合同订单记录或销售证明〞，而大买家的准入条件必需满足以下任一条：“1．建行总行级重点客户；2．建行信誉等级AA-〔含〕级以上客户；3．工行、农行、中行AAA级客户；4．《财宝》世界500强及其在中国的控股子公司；5．财政预算单位〔限纳入预算的政府集中选购〕；6．全国行业综合排名位居全国前10位的行业排头兵企业。〞假设不满足以上条件的大买家，那么需经建行特殊准入。