营销人员合规培训-合规与风险优秀课件.ppt

自律规则 《公司法》、 《证券法》 …… 《证券公司监督管理条例》 ...... 行政法规 部门规章及规范性文件 一、营销人员应掌握的证券法规体系 管理要求越来越细 第二部分 相关法律法规及规定 《证券经纪人管理暂行规定》、 《监管动态》 《证券业从业人员执业行为准则》、中国证券业协会证券经纪人执业规范（试行） …… 法律 二、《深圳辖区证券经纪业务员工制营销人员管理工作指引（试行） 》 宗旨 名词解释 适用范围 原则 总则 第二部分 相关法律法规及规定 《指引》之一：员工制营销人员 证券公司 全日制 非全日制 劳动合同法 非可转全 加强对非全日制员工营销人员的管理 第二部分 相关法律法规及规定 《指引》之二：执业的资格条件 通过证券从业考试，具 备证券从业人员执业条件 60个小时执业前培训，其中 法律法规和职业道德不少于 20个小时并经测试合格 签订合同 专门代理证券公司从 事客户招揽和服务工作 展业 执业注册登记 获得 证书 第二部分 相关法律法规及规定 执业行为规范 禁止 从事的行为 执业地域范 围相适应性 可以 从事的行为 取得证书 后方可执业 《指引》之三：执业行为规范 第二部分 相关法律法规及规定 《指引》之四---管理和监督 客户回访 异常交易和操作监控 投诉处理与问责机制 管理和监督 信息公示与核对 报告制度 第二部分 相关法律法规及规定 主要内容 第一部分 营销与营销风险 第二部分 相关法律法规及规定 第三部分 如何合规营销 第四部分 常见违规现象及典型案例 第三部分 如何合规营销 营销人员可以从事的活动 相关处罚规定 营销人员执业原则 3 营销人员的禁止行为 3 勤勉尽责　 公平对待客户　 诚实守信 客户利益优先 一、营销人员执业原则 第三部分 如何合规营销 二、营销人员可以从事下列活动 ????? （一）向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况； （二）向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程； （三）向客户介绍与证券交易有关的法律、法规、证监会规定、自律规则和证券公司的有关规定； 第三部分 如何合规营销 二、营销人员可以从事下列活动（续） （四）向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息； （五）向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息； （六）法律、法规和证监会规定可以从事的其他活动。 第三部分 如何合规营销 三、营销人员的禁止行为 （一）替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜； （二）提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖； （三）与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺； 第三部分 如何合规营销 （四）采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户； （五）泄漏客户的商业秘密或者个人隐私； （六）为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利； 三、营销人员的禁止行为（续） 第三部分 如何合规营销 （七）为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动； （八）面向不特定公众开展或者变相开展证券投资咨询活动； （九）委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动； 三、营销人员的禁止行为（续） 第三部分 如何合规营销 （十）代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字，向客户收取证券合同条款规定以外的费用或者在执业过程中索取或者收受客户款项和财物； （十一）私自以证券公司或者营业部的名义，与客户或者他人签订合同、协议； （十二）与网络公司、网吧、证券投资咨询软件商、理财工作室等机构合作开发客户； （十三）在向客户介绍证券类金融产品时隐瞒或者歪曲合同条款中的重要内容，或者对金融产品做虚假或者误导性说明、承诺或者宣传； 三、营销人员的禁止行为（续） 第三部分 如何合规营销 （十四）擅自变更证券相关合同条款和费率，擅自填写、更改证券相关合同及其文件内容； （十五）恶意捏造、散布虚假事实，诋毁其他公司、证券中介机构或者个人的信誉； （十六）违反证券从业人员行为规范、损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的其他行为。 三、营销人员的禁止行为（续） 第三部分 如何合规营销 损害客户 利益的行为 扰乱市场秩序的行为 承担法律责任 营销人员的禁止行为 三、营销人员的禁止行为（续） 第三部分 如何合规营销 违背职业道德的行为 记入诚信档案 公司内部处罚 四、相关处罚规定--《证券公司监督管理条例》（罚则） 　　 违反规定委托其他单位或者个人进行客户招揽、客户服务或者产品销售活动 提供投资建议，