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邮储银行金融内控达标年总结报告 邮储银行金融内控达标年总结报告 自 1998 年邮政 独立运营以来 , 中国邮政人在近几年的时间时一直在摸索邮 政运营的最佳模式 , 寻找邮政业务最佳契机和途径。我国邮 政储蓄网点超过 36000 个，其中 2/3 以上网点分布在县和县 以下农村地区，已成为我国连接城乡的最大金融网。 中国邮政储蓄银行挂牌成立，是我国邮政金融事业发 展历程上的一件大事，具有重要的里程碑意义。是我国邮政 体制改革取得的又一重大阶段性成果，也是在国家金融监管 部门的指导下，金融体制改革取得的又一项新的重要成就。 随着加入世贸组织过渡期的结束，中国邮政蓄银行成立伊始， 合规风险逐渐成为除信用风险、市场风险和操作风险之外的 我国商业银行面临的重要风险。 合规作为一门独特的银行风险管理技术，如今已经得 到全球银行业的普遍认同。如何大力倡导银行自身的合规文 化，建立一个有效的银行合规风险管理组织体系，成为各家 银行的当务之急。 淮南子有训： “矩不正，不可为方 ; 规不正， 不可为圆” 。因此，必须把 合规风险 放到与银行业三大风 险，即信用风险、市场风险、操作风险同等重要的程度来重 视。 一、正确理解合规风险与银行三大风险 合规风险 指的是：银行因未能遵循法律法规、监管要 求、规则、自律性组织制定的有关准则、已经适用于银行自 身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、 重大财务损失或声誉损失的风险。合规是银行业一项核心的 风险管理活动，健全、有效的合规风险管理机制，是实施以 风险为本监管的基础。 银行业三大风险是信用风险、市场风险和操作风险。 二、建立合规风险管理机制的必要性 ( 一) 树立主动合规意识，克服被动合规心理。 合规是银行文化的重要组成部分 , 也是银行业稳健运 行的基本内在需求 , 在银行员工中树立 合规人人有责 、 主 动合规意识 、 合规创造价值 等理念，要将绩效考核机制 作为培育合规文化的重要组成部分，以充分体现商业银行倡 导合规经营和惩处违规的价值观念。 ( 二) 制定合规政策，组建合规部门。 构建商业银行合规风险管理机制需要设立专职的合规 部门，并要确保合规部门不受干扰地发现、调查问题，让合 规人员及时地参与到银行组织架构和业务流程的再造过程， 使依法合规经营原则真正落实到业务流程的每一个环节乃 至每一位员工。 合规作为一门独特的银行风险管理技术，已日益渗透 到农村金融全面风险管理框架之中。合规风险逐渐成为除信 用风险、市场风险和操作风险之外的农村金融面临的重要风 险，因此，完善合规风险管理已成为农村金融当前的重要研 究课题。完善银行业合规风险管理已是商业银行当前刻不容 缓的重要任务。也是中国邮政储蓄银行改革与顺利发展的重 要举措。 邮储银行金融内控达标年总结报告 为全面提升 内控管理水平， 有效支撑全行改革发展， 根据总、省行安排， 邮储银行鞍山市分行结合自身实际情况，于 XX 年起连续三 年分别开展以“内控达标年” 、“内控优化年”和“内控提升 年”为主题的内控建设活动。 据了解，本年“内控达标年”活动意在通过与上市规 范、监管要求和内控评价对标，深入查找在内控管理上存在 的差距，全面梳理和整改邮政金融在内控管理上存在的问题， 持续推进合规文化建设，使该行内控管理水平达到同业先进 水平。 为提高活动开展效果，该行联合市邮政公司成立活动 领导小组，一把手亲自挂帅，制定了详实可行的活动实施方 案，具体分为“与上市规范对标、与监管要求对标、与内