违法放贷案例集.pdf

总计 15 篇，标题分别为： 《银行高管违规放贷后隐居 13 年 听令行事不知是否犯罪》、 《银行放贷 1.26 亿去向不明 一张担 保存单系伪造》、 《森豪公寓虚假按揭，三银行被骗 15.6 亿， 涉案银行工作人员以国有企业人员失职罪领刑》、 《北京农商行 被骗 7.08 亿 8 银行干部 放水 受贿近千万》、《海南：两名 银行信贷员违法发放贷款被判刑》、 《以承兑汇票的形式发放贷 款是构成挪用公款罪还是构成违法发放贷款罪》、 《杨文用帐外 客户资金非法发放贷款案》、 《郑杰、钟辉犯贷款诈骗罪、违法 发放贷款罪一案》 、《农行爆出重大违法经营案 内外勾结骗取巨 额贷款》、《信贷员违法发放贷款被判刑》 、《未认真审核按揭贷款 资料，终构成违法发放贷款罪》 、《公司经理贷款诈骗 信用社主 任违法放贷同领刑》 、《公司经理贷款诈骗 信用社主任违法放贷 同领刑》、《信贷员违规放贷暴露信贷管理漏洞》 。 从案例中可以看出违法放贷主要有几种行为方式： 一是利用 银行账外账户， 违反国家规定， 以高于中国人民银行同期存款利 息吸收存款， 并将吸收的存款以高于中国人民银行同期贷款利率 的高息贷出， 第一篇即是此种方式； 二是在金融骗子糖衣炮弹下 陷落，不认真审查资料，放松警惕，不按法定程序发放贷款，导 致巨额款项成为呆账、 赖账， 金融骗子有以假存单作担保的方式 骗取贷款、也有虚构购房合同、个人消费等获取虚假按揭贷款， 这是违法放贷的主要方式； 三是与用资人互相串通， 采取吸收客 户资金不入帐的“体外循环”手段，将资金借给用资人，并由用资 人当即返给出资人高额利息差， 《杨文》一篇即是此种方式；四 是内部人员与社会不法分子相互串通、 勾结作案，挪用银行资金、 虚开大额定期存单、办理假质押贷款、违规办理贴现、套取银行 信贷资金，谋取高息， 《农行》一篇就是例子；五是利用职务之 便，冒用他人名义违法放贷款于己用且不偿还， 最后一篇对内部 人员骗贷的特点进行了详尽分析。 银行高管违规放贷后隐居 13 年 听令行事不知是否犯罪 银行高管违规放贷后隐居 13 年 躲在村里变成游民受审时称不知是否犯罪 原北京城市合作银行中关村支行高管冯伟，伙同领导违规发 放贷款 7 个多亿后，畏罪潜逃 13 年被抓获（本报去年 10 月 27 日曾报道）。昨天记者获悉，海淀法院一审以违法发放贷款罪判 处冯伟有期徒刑 14 年，并处罚金 18 万元。他违规放出的贷款 至今仍有 2.7 亿余元未能追回。 48 岁的冯伟大学文化，案发前，他先后担任北京城市合作 银行（现北京银行）中关村支行的资金部经理、副主任等职务， 主管资金部的相关工作。据指控， 1993 年至 1997 年间，冯伟 伙同行长霍海音