商业保理合同准则（中国服务贸易协会版）.docxVIP

ICS 03.060 CCS A10 团体标准 T/CATIS 003-2020 商业保理合同准则 Commercial Factoring Contract Criteria 10-15 发布 01-01 实施 中国服务贸易协会发布 目次 前言II 范围1 规范性引用文件1 术语和定义1 通用规则3 4.1合同定义3 一般要求3 商业保理合同内容要素4 一般内容要求4 5.2基本内容4 无追索权商业保理合同和有追索权商业保理合同特殊要求7 6.1无追索权商业保理合同特殊条款7 6.2有追索权商业保理合同特殊条款8 6.3无追索权商业保理和有追索权商业保理合同组成9 附录A （资料性附录）应收账款转让申请书暨确认书10 附录B （资料性附录）应收账款转让通知书13 附录C （资料性附录）提款申请暨确认书17 附录D （资料性附录）应收账款回款账号变更通知书20 附录E （资料性附录）应收账款回购通知书23 附录F （资料性附录）付款担保申请暨确认书26 附录G （资料性附录）追索权商业保理合同28 附录H （资料性附录）有追索权商业保理合同53 前舌 本文件按照GB/T 1.1-2009《标准化工作导则第1部分：标准化文件的结构和起草 原则》的规定起草。 本文件由中国服务易协会提出并归口。 本文件起草单位：悦达商业保理有限公司、上海金茂律师事务所、重庆明德商业保 理有限公司、上海市质量和标准化研究院、中国服务贸易协会商业保理专业委员 会、商务部国际贸易经济合作研究院、北京中贸远大信用管理有限公司。 本文件主要起草人：蔡宝祥、万波、田娟、戴宇欣、韩家平、李伟、高爽、付翊 珊、高莹、时红、顾倩菁、徐冰清、邓森立、李存、谭娜。 商业保理合同准则 1范围 本标准对于商业保理合同的相关术语、通用规则、内容要素、无追索权商业保理和 有追索权商业保理合同特殊要求进行了规范。 本标准用于商业保理人与客户签订在中华人民共和国境内开展的商业保理相关业务 合同时参考。 2规范性引用文件 下列文件对于本文件的应用是必不可少的。凡是注日期的引用文件，仅所注日期的 版本适用于本文件。凡是不注日期的引用文件，其必威体育精装版版本（包括所有的修改单） 适用于本文件。 T/CATIS 001-2020商业保理术 3术语和定义 T/CATIS 001-2020界定的定义和术用于本标准，为了便于使用，以下复列出了以 上标准中某些术语和定义。 保理 factoring 保付代理 应收账款债权人将应收账款转让给保理人，保理人提供应收账款融资、应收账款管 理、应收账款催收或者应收账款债务人付款担保等服务。按照保理人是否为银行， 分为银行保理和商业保理。本标准所的保理，特指商业保理。 商业保理 commercial factoring 商业保理人向保理客户提供的保理服务。 商业保理人 commercial factor 商业保理商 商业保理企业 commercial factoring enterprise 以保理为主营业务的非银行法人企业。 应收账款 accounts receivable 应收账款权利人因提供商品、服务或者出租、出借、许可使用资产而获得的要求应 收账款义务人付款的权利以及依法享有的其他付款请求权，包括现有的或者将有的 金钱债权，但不包括因外汇交易、票据、信用证、保函或者其他有价券而产生的付 款请求权，以及法律、行政法规禁止转让的付款请求权。按照受让时应收账款是否 产生，分为现有应收账款和将有应收账款。 应收账款债务人 accounts receivable debtor 应收账款义务人；应付款人 债务人debtor 因接受商品、服务或者承租、借用、被许可使用资产等而应当向应收账款债权人支 付金钱价款的义务人。 应收账款债权人 accounts receivable creditor 应收账款权利人；应收账款人；应收账款让人 债权人creditor 因提供商品、服务或出租、出借、许可使用资产等而获得的要求应收账款债务人支 付金钱价款的权利人。 3.7资金融通financing 保理融通 factoring financing 应收账款融通 accounts receivable financing 保理人基于应收账款，向应收账款债权人先支付保理融资款的行为。 应收账款管理 management of accounts receivable 销售分户账管理 maintenance of sales ledger； receivables ledgering 保理人基于保理合同，定期或者不定期向应收账款债权人提供关于应收账款回收情 况、逾期账款情况、对账单等财务和统计报表的行为。 应，攵账款催4攵 collection of accounts receivable；