银行吉林市分行运营监管模式改进.pdf

中国ⅩⅩ银行吉林市分行运营监管模式改进 第1章吉林市ⅩⅩ银行运营监管概述 1.2吉林市ⅩⅩ银行运营监管模式概况 吉林市ⅩⅩ银行运营管理部自2009年4月份成立以来，紧密围 绕全行中心工作，统筹安全、服务、效率和支撑四位一体关系，实现 了以“三大集中”为重点的运营体系建设，集中监控、集中授权、事 后监督系统的成功上线顺利运行，实现了基础后台为前台减压、增效、 纠偏职能，建立了以远程实时监控为主、现场检查辅导为辅、纸质档 案集约化、影像化管理的全方位风险监控新型监管模式；构建了以“现 金中心—营业机构”的集保管、调拨、清分、配送“一站式”现金及 重要空白凭证多角度服务为一体的现金物流配送体系，提高现金管理 集中度，释放前台工作量，促进网点转型;清算中心作为全行资金清 算枢纽中心，实现高效、安全、平稳运行。 机关本部下设四大中心，包括：监控中心、授权中心、现金中心、 清算中心。第1章吉林市ⅩⅩ银行运营监管概述 人员组织构架：全部目前共计105人，其中总经理1人，副总经 理2人，机关本部7人，中心主任2人，现金中心30人，监控中心 40人，授权中心19人，清算中心6人。 1.3运营监管现有模式现状与特点 1.3.1吉林市ⅩⅩ银行运营监管原有模式 吉林市分行运营监管原有模式实行分散管理，集中督导。各支行 拥有自己独立的监管体系，定期将监管结果集中汇报给吉林市行运营 管理部。各支行没有专门的监管部门，监管检查职能由支行财会运营 部履行，每个支行设置2-4人监管员，对所辖网点进行包片管理。也 就是说，监管检查的职能具体落实给各支行监管员。 原有模式的监管员具体职责是运用监控系统对所包片网点预警信 息进行现场和非现场核销，对营业机构前后台业务进行日常指导和纠 偏，按季度组织常规检查，根据上级行安排不定期组织专项检查，汇 总问题，撰写检查报告及检查通报，督促营业机构对问题进行限时整 改，并将检查报告、整改报告上报上级行运营管理部，对检查资料装 订归档；负责落实上级行运营管理文件精神及各项规章制度的执行； 对临柜业务进行事前预防、事中检查、事后监督，规范临柜人员的操 作、提高业务人员的技能，有效防范操作风险、经营风险。 从机构设置上，市行运营管理部设置监控分中心，支行财会运营 部设置监控处置中心，营业机构设置监控网点子系统。监控分中心负 责对吉林市所辖支行的监管员履职情况进行督导，对所有网点的营业 机构签到签退情况进行监督，对可疑交易、大额交易、特殊交易等重 点环节的风险进行监控，对支行运营工作的开展进行考核，对出现的 问题进行通报和上报，并对具体责任人进行罚款，并将吉林市分行监 管检查情况上报省行运营管理部。支行监控处置中心负责各营业机构 日常运营业务的监管检查、指导考核等工作，是营业机构与市行运营 部沟通的桥梁，营业机构把业务上的难题反馈给支行处置中心，处置 中心再逐级上报给市行分中心，处置中心通过监控系统核销预警，及 时发现营业机构的风险点，规范营业机构的操作过程，并定期组织对 临柜人员进行业务培训，统一业务处理流程和解答业务上的难题；负 责将检查发现的问题进行汇总、分析、报告；对营业机构的整改情况 进行后续跟踪、督导反馈。网点子系统由营业机构三级主管操作，通 过预警信息的核销，第一时间发现业务操作中的风险，及时防范和控 制。 从人员安排上，市行监控分中心每天设置 1名在线值班员，监控 全辖网点的签到签退情况，及时对营业机构出现的异常问题及时登 记、解决，通过ARMS系统进行实时监控；汇总每天各支行上报的风 险监测日报，总结并上报省行运营管理部；下发监管检查通报，集中 监控系统运行情况报告等。支行监控处置中心设置2-4名监管员，负 责对所包片网点预警信息进行现场和非现场核销，对营业机构前后台 业务进行日常指导和纠偏，按季度组织常规检查，根据上级行安排不 定期组织专项检查，汇总问题，撰写检查报告及检查通报，督促营业 机构对问题进行限时整改，落实上级行运营管理文件精神及各项规章 制度的执行。网点监控子系统设置1名操作员即营业机构三级主管， 负责预警信息的核销，营业机构临柜业务的授权工作，传票审核工作， 督促柜员碰库、履职，对网点现金和凭证进行查库，落实上级行文件 精神，组织柜员进行业务学习，对营业机构日常业务进行指导，第一 时间发现风险并上报，配合支行监管员将监管工作做好，起到上传下 达，反映落实的作用。 1.3.2吉林市ⅩⅩ银行运营监管现有模式 监控中心成立于2010年6月17 日，它的运行打破了过去传统的 简单、滞后的现场监管模式，利用网络信息技术把远程视频监控、运 营监管平台、事