理财经典讲座实现人生的目标.pptx

理财讲座-实现人生的目标;如何经营人生;;理财规划的重要性;一百人的故事;理财六原则;保险与理财;;;;;花钱的顺序;如何创造财富？;投资的魅力;投资的魅力;复利的力量;拥有财富的两种方式;保险与其它理财工具的比较;谈在股票之前;股票： 优点： 平均报酬率较高 挑战： 风险高，易受利率、市场、经济、政治影响 需要相当的；时间、经验、知识、工具。 一但被套牢，未来资金的需求就很难满足。 增发、配股;共同基金、外币： 优点： 风险较股票低 变现性较好 挑战： 还是有一定的风险，比如说：9.11 虽然有变现性，但相对的就是预定理财目标比较容易被破坏。;房地产： 优点： 增值性比其它投资工具强 可以抵抗通货膨胀。 挑战： 专门学问 增值不卖等于不赚 要考虑的因素很多。 需要大额资金，资金充裕固然不错，但是贷款则要小心冲击 列入遗产，要征遗产税。;自行创业;其它投资工具;人寿保险： 优点： 能弥补失去时间与健康的不足。 先创造财富，再储蓄资金 没有风险，保多少赔多少。 现金价值可供弹性利用 对其他投资有相辅相成的效果 挑战：不宜将全部资产都投入保险;保险理财的优势;保险的功能;成功累积财富的三要点;财务安全计划应有功能;财务安全规划步骤;人生财务的两大漏洞;死亡时： 清偿负债 紧急基金 房贷 信用贷款 子女教育费 遗族生活费;一生的理财重点;何谓财务需求分析？;死亡风险;遗族生活需求;住宅费用需求;子女教育费用需求;最后费用需求;扣除项目;其它风险;残废风险;疾病风险;重大疾病与医疗费用;养老风险;每年应存公式：;财务需求;浅谈遗产税;人生藍圖;◎人生三大问题;◎确认需求;四、当收入中断后？您期望未来家人的生活是比现在好，还是维持现状？ 五、那多少才够？ 六、真得够吗？ 七、这也是我来的主要目的。;分红型商品介绍;根据保监会的规定，保险公司不得与客户约定红利给付的比例，但一般不低于当年度可分配盈余的70%;结论