案件防控知识竞赛案件防控知识竞赛试卷.doc

试卷第 PAGE 1 页共 NUMPAGES 1 页 案件防控知识竞赛案件防控知识竞赛试卷 姓名:_____________ 年级:____________ 学号:______________ 题型 选择题 填空题 解答题 判断题 计算题 附加题 总分 得分 评卷人 得分 1、我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是（ ） A.《商业银行操作风险管理指引》 B.《关于加大防范操作风险工作力度的通知》 C.《商业银行资本充足率管理办法》 D.《巴塞尔新资本协议》2、根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险（ ） A.市场风险 B.策略风险 C.法律风险 D.声誉风险3、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”（ ） A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B.查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C.激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D.重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动4、哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围（ ） A.不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件 B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度 C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行 D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开5、存款风险滚动式检查制度是存款业务（ ）的内部检查制度。 A.制度合理性 B.制度有效性 C.操作合规性 D.操作全面性6、存款风险滚动式检查制度的检查对象是（ ）。 A.对公结算账户中核算的本币存款 B.对私结算账户中核算的本、外币存款 C.对公结算账户中核算的本、外币存款 D.对私结算账户中核算的外币存款7、存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查。具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（ ）个周期。 A.2 B.3 C.4 D.18、存款检查的周期为（ ） A.1-3个月 B.3-6个月 C.6-12个月 D.12-24个月9、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是（ ） A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书 B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D.对客户资料必须严格保管，业务处理中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人”10、下列做法是不符合监管要求的（ ） A.严禁行内辞退、辞职人员或社会上的“中间人”代客办理业务 B.银行必须确保对发放各类余额、月底、满页对账单、回单的岗位与柜面人员相分离 C.对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看 D.对开户手续不符合规定的，一般不予办理，但重点客户、大型客户等特殊情况除外11、在开户管理方面，下列做法不正确的是（ ） A.企业开户必须留有企业负责人和财务负责人的联系电话，银行工作人员在开户时要亲自电话校对，核对无误后才能办理开户手续 B.开户手续完成后，应交给企业的有关资料、回单、印鉴卡、支付密码及网上银行密钥等材料，一律直接交给有权人，并由其签字确认，严禁由他人代领 C.对在开户后短时间内大笔资金入账，又在短时间内划出的可疑账户，要及时主动与开户企业对账，资金大额划出时要与预留联系人确认 D.所有客户签字环节，可以由有权人在柜台当场面签，也可由他人代签，但不可离柜办理12、在电子银行业务中的重要凭证和工具管理方面，下列做法不正确的是（ ） A.为客户开办电子银行业务注册、变更业务时，应该严格遵守由客户本人办理，严禁他人代为办理的规定 B.发放U盾、口令卡等重要凭证时，应核对申请表上打印的介质凭证号和发放给客户的介质序号一致 C.银行不必亲手交给客户本人，可以由代理人代领 D.银行必须亲手交给客户本人13、根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形（ ） A.在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施