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第四章 金融市场媒体 本章基本结构 第一节．货币经纪人。 第二节 证券经纪人 第三节 证券承销人 第四节 外汇经纪人本章重点问题1. 货币经纪人的概念、货币经纪人产生的条件、获利的途径。2．货币经纪人的主要类型、主要活动领域和方式。3．何谓证券承销人？证券承销人的主要活动领域和方式。 证券经营机构高级管理人员任职须具备以下条件，经中国证监会认定的特殊情况除外： 1.具有中华人民共和国国籍； 2.按照中国证监会有关规定，取得两种《证券业从业人员资格证书》，并从事证券工作3年以上； 未取得《证券业从业人员资格证书》的，应具有硕士研究生以上学历，从事证券工作5年或金融工作8年以上；或具有大学本科学历，从事证券工作6年或金融工作10年以上；其他学历人员，须从事证券工作10年，或金融工作15年，或经济工作20年以上； 3.身体状况良好； 4.具有良好的职业道德； 5.具有履行高级管理人员职责所必备的经济、金融、证券知识和组织协调能力； 6.中国证监会要求的其他条件。第一节 货币经纪人 一、什么是货币经纪人？ 经纪人：市场上为买卖双方成交撮合并从中收取佣金的商人或商号。货币经纪人：在货币市场上充当交易双方中介收取佣金的中间商人。货币经纪人包括 货币中间商 票据经纪人 短期证券经纪人二、货币经纪人的获利获利途径相同途径： 1、收取佣金 2、赚取差价第二节 证券经纪人一、证券经纪人同客户之间的关系1、委托代理关系2、债权债务关系3、信任关系4、买卖关系 证券公司申请从事受托投资管理业务，必须具备下列条件： 1、经中国证监会批准为综合类证券公司； 2、具有不低于人民币2亿元的净资本； 3、受托投资管理业务人员已经获得《证券业从业人员资格证书》，具有3年以上自营或经纪或承销或基金或相关业务从业经历，且无不良记录； 4、经营行为规范，近1年内没有受到行政处罚； 5、有健全的内部风险控制制度； 6、中国证监会规定的其他条件。委托代理关系委托形式：当面委托、电话委托 买进委托、卖出委托委托指令：市价指令 限价指令 阻止损失指令受托人享有下列权利： 1、收取受托投资管理佣金； 2、合同规定的其他权利。 （二）受托人必须履行下列义务： 1、受托人在从事受托投资管理业务过程中应当遵循诚实信用的原则，以专业技能管理受托投资，保护委托人的利益，不从事任何有损委托人利益的活动； 2、受托人应确保向委托人提供的信息客观、公正； 3、对委托人的财产状况、风险承 受能力及投资偏好等进行调查； 4、按照合同规定和授权范围经营和管理受托投资； 5、在合同终止时及时清算并返还受托投资资产； 6、每季至少1次向委托人提供准确、完整的受托投资管理情况、证券交易记录及资产组合评估报告。资产组合评估报告至少应包括以下信息：（1）编制报告的日期，（2）委托人的投资组合在该日期的成分和价值，（3）委托人投资组合价值变动情况； 7、受托投资管理业务会计账册按照国家规定的保存年限进行保存，交易记录等资料至少保存7年； 8、及时妥善处理委托人的查询； 9、按月编制受托投资管理业务报告，并向中国证监会及公司注册所在地中国证监会派出机构报告； 10、合同规定的其他义务。 委托人享有下列权利： 1、获得委托投资的投资收益； 2、监督委托投资的经营状况，获取委托投资的经营状况和财务状况资料； 3、合同规定的其他权利。 委托人必须履行下列义务： 1、向受托人如实提供财务状况及投资意愿的基本情况和有关文件资料； 2、按照合同规定向受托人交付委托投资资产、承担证券买卖的交易费用（包括标准交易佣金、印花税等）及向受托人支付受托投资管理佣金； 3、承担委托投资的投资损失； 4、确保未利用银行信贷资金进行委托投资，并对委托投资资产来源及用途的合法性作出承诺； 5、合同规定的其他义务。受托人与委托人之间的委托关系的终止：有下列情形之一的，受托人与委托人之间的委托关系应当终止： 1、受托投资管理合同期限已满，未能续期的；受托投资管理合同期限未满，但双方协议终止的； 2、因财务状况恶化，财务指标达不到规定的标准，或因重大违法、违规行为，受托人被中国证监会责令暂停或取消受托投资管理业务资格的； 3、委托人因涉及重大债务纠纷，导致受托投资资产遭到冻结的。受托人不得从事下列行为 1、挪用受托投资管理资产； 2、未经批准，将不同委托人的受托投资资产混合管理； 3、接受银行信贷资金为受托投资； 4、将受托投资管理资产投资于与受托人在股权、债权和人员等方面有重大关联关系的公司发行的证券； 5、自营业务抢先交易于所管理的受托投资并故意损害委托人利益的行为； 6、从事受托投资管理业务的人员或其有利益关系的交易主体抢先交易于受托投资的行为； 7、在管理受托投资资产过程中内幕