资产配置课件.pptx

资产配置;1、创造长期稳定的现金流 2、信用最大化 3、灵活使用融资杠杆 4、学习拥有投资工具 5、做好投资组合及资产配置，降低风 险，使资产增值增长最大化;资产配置的定义;;;;;1、规划;2、策略;3、配置;4、优化;;核心一：规划;我们家庭的梦想;一生规划;核心二：策略;风险测试压力： 目前投资风格类型属于：（承受能力） 根据目前净资产 万，按照净总比 %（安全边际），每年总资产 %的增长，5年的投资计划，净资产目标 万，总资产目标 亿。 ;资产配置比例（工具金额/总资产*100）;五年资产增值预测演算表;核心三：配置;一、目标排序;;1、 合计： ;工作收入：20万(可作投资） 租金收入：6万 个人借款：200万 银行信贷：联保无抵押贷款300万（正在办理中） 股权分红：54万 个人授信：50万(正在办理中); ;;七、第一年实施方案;现金流量预测表;八、配置后的资产表（已有+实施方案）;流动资产类（股权、基金、债券、REITS）;现金、收藏、信用类;总结;九、资产配置的防火墙;核心四：优化;1、依据一年实施方案，每个季度、半年、一年要对投资组合重新审核，作出适当调整。 2、每年的《现金流预测》，每月的《现金流实际流量表》 2、对增值的资产再次拉升自己的信用，提升在银行的信贷评级。《信用升级方案》《信用管控表》 3、持续不断了解新的融资和贷款政策，增加现金流。 ;1、目标排序 2、盘点家底 3、了解本金 4、累积现金 5、盘活资产 6、降低开支 7、第一年实施方案 8、配置后的资产目标 9、 资产配置的防火墙 10、定期财务诊断 ;我的资产配置感悟;现在才是实操的开始。。。。;蜕变了！;个人5年规划，第一年、第二年、第三年、第四年、第五年的资产配置计划（包括5年后我看到的梦想版，转化成资产、把它具体目标化、实像化、细化） 5年每一年使用6大工具的策略，把配置目标化（把五年目标与资产配置一体化） 家庭目前投资现状（盘点资产、挖金） 一年的实施方案----第一年的起点到第一年底，优化资产（12个月的结果，落实在a资产负债表b现金流量表c损益表） 6大工具的学习及操练 第一年12个月的实施方案及??骤 学习计划及操练计划 20分钟的个人或家庭毕业演讲 ;谢 谢！