初级银行专业人员资格个人理财多项选择题专项强化真题试卷17(题后.pdf

初级银行专业人员资格个人理财多项选择题专项强化真题试卷17 (题后含答案及解析) 题型有：1. 1． 下列属于金融衍生品的有( )。(2011年) A．普通股 B．公司债券 C．股指期货 D．远期利率协议E．货币互换 正确答案：C,D,E 解析：金融衍生品的种类包括：①按照基础工具种类的不同，金融衍生品可 以分为股权衍生品、货币衍生品和利率衍生品。②按照交易场所划分，金融衍生 品可以分为场内交易工具和场外交易工具。③按照交易方式划分，金融衍生品可 以分为远期、期货、期权和互换。普通股和公司债券属于基金金融工具。 2．商业银行理财产品销售文件应当包含专页客户权益通知，应当至少包括 的内容有( )。 A．风险提示内容 B．商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等 C．客户办理理财产品的流程 D．客户向商业银行投诉的方式和程序E．客户风险承受能力评估流程、评 级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容 正确答案：B,C,D,E 解析：《商业银行理财产品销售管理办法》第19条规定，理财产品销售文 应当包含专页客户权益须知．客户权益须知应当至少包括以下内容：(一)客户办 理理财产品的流程；(二)客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购 买的理财产品等相关内容；(三)商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频 率等；(四)客户向商业银行投诉的方式和程序：(五)商业银行联络方式及其他需 要向客户说明的内容。 3． 制定保险规划的风险主要体现在( )。 A．理赔的风险 B．保险市场风险 C．未充分保险的风险 D．过分保险的风险E．不必要保险的风险 正确答案：C,D,E 解析：在进行保险规划时，会面临很多风险。这些风险可能来自投保客户所