商业银行个人理财业务问题与对策研究【正文、任务、开题、综述、翻译】.pdf

任务书 金融学 商业银行个人理财业务问题与对策研究——以工行浙江分 行为例 一、研究目的和意义 随着中国金融体制改革的不断深化，人民生活水平的不断提升，人们已经不仅仅满足 于对手中资产进行传统保值，而是更注重于如何使其增值，因此，专业的个人理财服务就 越来越引起人们的关注，其发展也更加值得探讨。但由于国内商业银行个人理财业务起步 晚、产品单一、法制不健全等因素的存在，导致个人理财业务的发展受到一定程度的限制， 因此本文以工商银行浙江省分行个人理财的相关数据为资料，对其发展和变化进行分析， 同时比较其他地区的发展现状，研究其优势和不足之处，并最终找出解决问题的对策，从 而为其今后的发展提供可参考的意见。 若能有效的解决上述问题，势必会对商业银行个人理财业务更加健康有序地发展起到 至关重要的作用，从而将大大增加商业银行的中间业务的收入来源，提高银行的总体盈利 水平，改善银行的资产负债结构，有效节约资金成本，最终推动银行业务的全面发展。 二、主要研究内容 建议从以下几个方面进行研究： 1.商业银行个人理财业务及其发展现状； 2.工行浙江省分行发展个人理财业务的发展现状； 3.工行浙江省分行发展个人理财业务存在的问题； 4.促进工行浙江省分行个人理财业务发展的对策。 三、实施方案（调研、实习方案，进度安排等） 调研、实习方案： 本项目研究国内商业银行个人理财业务发展问题。需要具备个人理财知识及这方面相 关数据，并能够结合国内的实际情况进行研究，本文以工行浙江省分行个人理财业务有关 数据为例。因此，首先要通过大量的报纸、期刊等的阅读，其次还要通过统计年鉴、图书 馆期刊论文等相关网站查阅商业银行个人理财的相关理论知识，筛选相关内容和数据进行 - 1 - 研究，最后在此基础上展开写作。 进度安排： 第六学期第 19-20 周：联系指导老师，查找资料，初定选题； 第七学期第 1-5 周：确定选题并公布选题； 第七学期第 6-10 周：指导教师制作任务书，并向学生下达和指导学生填文献综述、 开题报告和文献翻译； 第七学期第 11-12 周：修改文献综述、开题报告和文献翻译并最终定稿； 第七学期第 13-18 周：学生在教师知道下进行初稿写作； 第七学期第 19-20 周：完成初稿并上传初稿； 第八学期第 1-7 周：学生毕业实习和论文进一步修改； 第八学期第 8 周：上交毕业论文定稿； 第八学期第 9 周：学生毕业答辩。 四、推荐阅读文献 [1] 夸克．霍，克里斯．罗宾逊．Personal Finance Planning ［M］．北京：中国金融出版社， 2003． [2] 杰克．卡普尔．Personal Finance ［M］．上海：上海人民出版社，2006． [3] 霍尔曼，诺森布鲁门．个人理财计划［M］．北京：中国财政经济出版社，2003 ． [4] 张鹏.我国商业银行个人理财市场现状研究 [M]．北京：对外经济贸易大学出版社， 2006． [5] 唐浩忠．国内外商业银行个人理财业务比较研究［J ］．特区经济，2008 (2)． - 2 - BI YE LUN WEN （ 届） 商业银行个人理财业务问题与对策研究 所在学院 专业班级 金融学 学生姓名 学号 指导教师 职称 完成日期 年 月 - 3 -