反洗钱工作检查方案.pdf

. 庐江农村商业银行反洗钱工作检查方案 一、 检查目的 为进一步贯彻落实“风险为本”的管理理念，促进庐江 农商行有效履行反洗钱义务，建立健全反洗钱内部控制制度 和操作规程，评估内部风险控制的健全性和有效性，促使各 业务条线反洗钱工作形成合力，提高预防、监测洗钱风险和 打击洗钱犯罪及相关犯罪的能力。 二、检查时间 ( 一) 检查时段：2017 年 1 月 1 日至检查日，必要时可上溯 或下延。 ( 二) 检查时间安排： 2017 年 8 月 21 日至 2017 年 9 月 30 日。 三、自查对象 各支行、分理处、总行相关部门 各支行、分理处、总行相关部门于 8 月 31 日前完成自 查，并将自查及整改情况报送运营部。 四、人员分工和抽查对象 第一组，组长：张玉翠 成员：张欢、徐丹丹、李建华， 检查汤池支行、万山支行、金孔雀支行、迎松支行、石桥支 行。 第二组，组长：何经纬 成员：方福翔、张淑仪、邢运 兰、章义兰，检查城关支行、盛桥支行、文明路支行、城东 支行、冶山支行。 第三组，组长：许冬 成员：章新芬、吴丹、余涛，检 查郭河支行、石头支行、福元支行、新渡支行。 word 资料 . 第四组，组长：王旸 成员：谢康、夏超、李春香、王 舒，检查白湖支行、矾山支行、串河支行、顺港支行、杨柳 支行。 第五组，组长：王友玉 成员：许丽丽、姚富荣、马秀 云、邢敏，检查乐桥支行、柯坦支行、陡岗支行、小墩支行、 陈埠支行。 第六组，组长：何悦 成员：任姗姗、张玉立、苏洋、 黄爱华，检查泥河老街支行、沙溪支行、店桥支行、泥河支 行、金牛支行。 五、检查方式及内容 本次检查主要通过调阅有关文件资料、 现场抽查等方式， 对各机构反洗钱工作进行检查。检查的内容包括但不限于以 下范围： 一）各支行、营业部、分理处自查内容： 1、组织机构建设 是否按规定成立了反洗钱工作领导小组，统筹安排和协 调本机构反洗钱工作；是否指定专职人员或兼职人员负责反 洗钱日常工作；人员变动时是否及时进行调整并报备；是否 明确各层级机构和人员的岗位职责。 是否按规定召开了领导小组会议，专题研究或布置反洗 钱工作；是否及时传达了人民银行和总行有关反洗钱工作部 署和要求；是否建立相应的考核奖惩机制并具体落实。 2、反洗钱宣传培训 是否按规定开展了反洗钱宣传和培训工作；开展了哪些 形式的反洗钱宣传和培训工作；培训的范围、内容、效果是 否满足当地人民银行反洗钱监管要求和自身反洗钱履职需 word 资料 . 要；宣传的形式和效果是否满足当地人民银行监管要求；是 否有相关的资料和记录。 3、大额和可疑交易报告情况 1）大额和可疑交易数据上报。 一是反洗钱系统抽取的大额和可疑交易是否完整，检查 上报大额交易与系统大额登记是否一致，是否存在漏报现 象；二是大额和可疑交易是否按规定及时上报，是否存在未 报、迟报、未在规定的时间内进行补正而被总行和省联社通 报现象；三是大额和可疑交易是否涵盖所有业务。 2 ）可疑交易的分析和甄别。 一是是否存在只依赖系统抽取的可疑交易数据不进行 人工甄别上报的现象；二是系统抽取的可疑交易数据经过人 工分析甄别， 有合理理由可排除的， 是否留存分析甄别记录； 三是系统抽取的可疑交易数据经过人工分析甄别，有合理理 由认为该交易或客户可疑的，是否留存分析甄别记录并进行 了上报；四是非系统抽