反洗钱试题库整理版.pdf

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一、填空 1、金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循(了解你 的客户)的原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、 业务关系或 者交易,采取相应的措施, 了解客户及其交易目的和交易性质, 了解实际控制客 户的自然人和交易的(实际受益人) 。 2、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、 有效性或者完整性有疑问的, 应当(重新识别客户身份) 。 3、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开 立(匿名)账户或者(假名)账户。 4 、在业务关系续存期间,客户身份资料发生变更的,应当( 及时 )更新客户 身份资料。 5、(了解客户)是金融机构反洗钱活动的基础。 6. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,单笔或者当日累计人 民币交易( 5 万元)以上或者外币交易等值( 1 万)美元以上的现金缴存、现金 支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支, 金融机构应当做为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告? 7. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 规定, 自然人客户银行账户与 其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币( 50 万)元以上或者外币等 值( 10 万)美元以上的境内款项划转,金融机构应当做为大额交易向中国反洗 钱监测分析中心报告。 8. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 规定, 非自然人客户银行账户 与其他的银行账户发之间单笔或者当日累计人民币( 200 万)元以上或者外币等 值( 20 万)美元以上的款项划转。金融机构应当做为大额交易向中国反洗钱监 测分析中心报告。 9. 自2016 年 12 月 1 日起,银行业金融机构 (以下简称银行)为个人开立银行结 算账户的,同一个人在同一家银行(以法人为单位,下同)只能开立 ( 一个 ) Ⅰ类 户 . 10. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客 户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的 ( 经常居住地 ) 。 11. 交易同时符合两项以上大额交易标准的,金融机构应当(分别)提交大额交 易报告。 12. 对高风险客户或者高风险账户持有人, 金融机构应当了解其 ( 资金来源 ) 、( 资 金用途 ) 、( 经济状况 ) 或者经营状况等信息, 加强对其金融交易活动的监测分析。 13、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的(客户身份资料)和(交易信息) , 应当予以必威体育官网网址;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。 14、客户由他人代理办理业务的, 金融机构应当同时对 (代理人)和 (被代理人) 的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 15、金融机构应当按照规定建立(客户身份资料)和(交易记录保存)制度。在 业务关系存续期间, 客户身份资料发生变更的, 应当 (及时更新客户身份资料)。 16. 客户风险等级根据洗钱风险大小, 按从高到低的顺序划分为四个等级 ( 高风险 较高风险、一般风险和低风险 ). 17. 对于已评定过风险等级的客户,高风险等级客户的重新评定期限为 ( 半年 ) , 较高风险等级客户的重新评定期限为 ( 一年 ) ,一般风险等级客户的重新评定期限 为 ( 两年 ), 低风险等级客户重新评定期限为 ( 三年 ). 18. 涉及公检法机

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