银行国际贸易融资中的风险控制与防范.pptx

;内容简介;;;银行介入的理由;贸易产品概览;;供应商融资(多个供应商);供应商融资(多个买家); 6) 向银行付款，或承兑商业汇票;开证行;信用证所涉各方关系;常用信用证种类 ;议付信用证 特性一:市场操作与理论要求（审单加照付对价）相异 特性二:议付信用证的天赋功能未能尽展 银行融资:有追索和无追索 延期付款信用证 各国法律的不同 法律专家意见 信用证加保 明保 暗保 出运前融资 出口:打包贷款(出口商履约/交付货物风险) 进口:进口融资(有/无信托收据) ; ;环球交易服务部;花旗银行贸易业务的主要优势;亚洲太平洋 澳大利亚 婆罗乃 中国 关岛 香港 印度尼西亚 日本 韩国 马来西亚 新西兰 菲律宾 新加坡 台湾 泰国 越南;不符点分类 ;;;国家风险;;;信用证项下单据制备与审核 ;提单是货物收据：船公司出具给发货人的接受货物并将海运的凭证。 提单是货运合同的证据：由船公司或其代理出具用以证明货物已经装上班轮。 提单是物权凭证（Document of Title)：“Consignee”一栏注明“凭指示, To order of XXX Co. or XXX Bank”，即可通过背书将提单（提货权）转让给另一家公司。 若提单注明 “To the order of the shipper’ or simply ‘to order’,发货人可以通过背书将提单转让给任何第三方。 若提单背书但未注明将提单转让给何方，那么任何持有该提单的公司可以拥有货物所有权。(空白背书 ) 全套可转让提单： 通常是3/3，即三份正本。 提单签署： 承运人及其授权代理，或 船长及其授权代理。 ;“清洁”提单：提单表面或背书中未注明货物或包装有损。 提单须注明 “已装船”（On Board）：装船日期不可晚于信用证中所列的最迟装船期。 提单上任何修改都须有承运人的盖章。 收货人或收货通知人的地址须与信用证一致。 标明提单编号 标明船名 装船港 （起始港）/ 卸货港 （目的港） 货运标识 / 包装材料/ 货物描述 / 毛重 / 净重 /体积等，须与发票、装箱单和重量单一致。 若信用证条款为“CFR”或“CIF”，提单须注明“运费已付”。 若信用证条款为“FOB”，提单须注明“运费待收”。 ;航空运单是空中运输的凭证。 航空运单是货物收据：乃是航空???司出具的表示已接收货物并将付诸空运。 航空运单是承运合同：航空运单注明承运人已将货物装到指定的班机上。 航空运单不是物权凭证： 收货人不是凭航空运单提货，而是凭航空公司的提货通知单提货。 航空运单是不可转让的！ ;保险单是承保人（保险公司）与投保人之间的合约。 保险条款：如海洋运输货物险（一切险、水渍险、平安险/Institute Cargo Clause A/B/C等） 受保人通常是信用证受益人，但也可以是bearer。 金额：CIF/CIP(发票）金额 X 110% 保费和费率: 合理性。 装载运输工具：注明船名、航班名。 开具日期（一般不晚于提单日），除非表明保险责任从装船时开始。 索赔地点：代位求偿制 ;如海洋运输货物险（一切险、水渍险、平安险/Institute Cargo Clause A/B/C等） 平安险Free from Particular Average - F.P.A.): 主要责任 被保货物在运输途中由于恶劣气候或自然灾害受损; 运输工具触礁、碰撞、失火爆炸等原因致使货物受损； 运输工具受损后，货物再受恶劣气候或自然灾害影响受损； 装卸或转运过程中受损； 被保险人在货物受损后，采取抢救措施而支付的合理费用，但不超过该货物的保险金额； 运输工具受损后，货物在避难过程中受损； 共同海损的牺牲、分摊和救助费用； 运输契约订有“船舶互撞责任”条款，根据该条款规定应由货方偿还船方的损失。 ;水渍险(With Particular Average - W.A. or W.P.A.): 主要责任 包括所有平安险的全部责任； 被保货物在运输途中由于恶劣气候或自然灾害受损，必须造成保险货物的全部损失或推定全损才予以负责，水渍险对部分损失也予以负责。 所有险(All Risks): 主要责任 包括所有平安险和水渍险的全部责任； 还包括在整个运输途中，因各种外来原因所造成的损失都予以负责。其相对于“外来原因”的货物本身的质量或特性以及自然因素造成被保货物的损失不在一切险的范围内。 ;一般附加险 偷窃提货不着险(Theft, Pilferage and Non-Delivery)； 淡水雨淋险(Rain Fresh Water Damage)； 短量险(Risk of Shortage)； 沾污险(Risk of Contamination)； 串味险(