个人理财规划范本.pdf

1、 背景资料 小王夫妻，现居住于惠州，两人年龄均为28岁，结婚3年，两人都是金融从业 人员。男方父母均为57岁，原来在乡下务农，过去的积蓄给小李夫妻购房，无 退休金。 2、 小王月税前收入约为8000元，其妻月税前收入约为6000元，家庭支出包 括每月的物业费400元，衣食费2000元，交通费400元，医疗费100元。 3年前夫妻结婚时在男方父母的资助下，并利用两人当时已积累的住房公积 金，购置了当时价值为30万元的住房，无贷款。现有定期存款5万元，货币基 金2万元。除社会保险外未购买商业保险。 3.理财目标 预计两年内将生育一子女，之后培养子