理财顾问式行销方法培训.pptx

中国私人理财网首席理财师彭振武先生简介;理财参谋式行销;提　纲; 1·2 匹配，理财规划的灵魂 　　构建与个人或家庭资产、收入及其稳定程度相匹配，与当前及中远期消费预期、投资创业预期相匹配的日常消费体系 　 构建与个人或家庭生存阶段、健康状况、消费预期、职业和环境特点、利率市场运行状况相匹配的避险体系 构建与个人或家庭生存阶段、兴趣爱好、市场认知度和驾驭力相匹配的投资获利体系; 1·3 私人理财规划的根本构件 第一大板块；日??生活消费支出 第二大板块：避险投资 第三大板块：获利投资 1·4 私人理财是一个动态的过程 处于不断变化之中的人 处于不断变化之中的市场;第2章 客户信息的采集 2·1 私人理财规划的根本特征 私密性 指导性 科学性 可操作性;2·2 客户信息采集的分类 客户个人或家庭经济运行评价类信息 客户个人或家庭即期和预期需求类信息 2·3 客户信息采集样本 文字方式采集客户信息样本 表格方式采集客户信息样本;第3章 市场消费和投资信息采集 3·1 利率水平及其走势 利率市场走势把握 由利率水平决定的理财工具把握;3·2 与国民生活相关工程的消费水平 子女教育经费信息采集 医疗费用信息采集 住房消费信息采集 养老费用信息采集 汽车消费信息采集 私家车第三者责任保险信息采集 旅游费用信息采集 健美消费信息采集; 3·3 经济强势国发生的重大事件 3·4 周期性风险投资市场的运行状态 证券市场运行的根本规律 邮币卡市场运行的根本规律 其他投资市场运行的把握 3·5 个人信贷信息的采集 个人信贷政策信息采集 个人信贷利率信息采集和比较; 3·6 经济政策调整信息的采集 国家宏观经济政策调整 国家行业政策调整 金融企业规章调整 3·7 市场消费和投资信息筛选 保险产品的比较和筛选 人民币和外汇理财产品的比较和筛选;第4章 客户财务分析 4·1 客户财务分析的根本思路 4·2 客户即期消费状况分析 客户即期消费评价指标 客户即期消费分析的根本方法 4·3 客户避险投资分析 客户避险投资分析的重点 客户避险投资分析的根本方法; 4·4 客户获利投资分析 客户的投资理念是否正确 客户的理财策略是否正确 客户对投资工具的选择是否正确 第5章 理财规划的制定 5·1 理财规划的根本内容 构件之一：合理消费 构件之二：躲避风险 构件之三：追逐财富; 5·2 客户理财目标确实定 以客户生存背景确定理财的根本策略 以消费预期水平确定资金的分流 5·3 理财方案的根本构成 客户背景 理财需求 理财组合建议 理财组合示意图 理财建议分析 理财提示; 5·4 理财规划的实施 与客户进行沟通 指导客户启动并实施理财规划 第6章 理财参谋式行销 6·1 理财参谋式行销的功利性特点 保险公司及从业人员与客户的共赢 银行及从业人员