助理理财规划师考试大纲2.pdfVIP

助理理财规划师考试大纲 职业功能 工作内容 能力要求 相关知识 （一）分析客户现 1、能够估算客户现金需求 金需求 2、能够编制现金量表 1、现金需求的决定因素 一、现金规划 2、银行卡的基本知识 （二）制订现金规 1、能够选择现金管理工具 划方案 2、能够制订现金规划方案 1、能够分析客户的住房消费需求 1、贷款方式基本知识 2、能够选择支付方式 2、还款方式方法基本知识 （一）制订住房消 3、能够根据因素变化调整支付方 3、住房消费相关税费及保险 费方案 案 费 4、能够向客户提供相关咨询服务 4、住房消费相关法律规定 二、消费支出规 1、能够分析客户的汽车消费需求 1、汽车金融公司贷款基本知 划 （二）制订汽车消 2、能够选择支付方式和贷款机构 识 费方案 3、能够根据因素变化调整支付方 2、汽车消费相关税费 案 1、能够分析客户的消费信贷需求 （三）制订消费信 2、能够根据帮助客户擅用信用卡 消费信贷的基本知识 贷方案 及其他消费信贷方式 1、能够收集客户的教育需求信息 （一）分析客户教 2、能够分析教育费用的变动趋势 1、国内高等教育体系和相关 育需求 3、能够估算教育费用 费用知识 2、教育储蓄、教育贷款等教 三、教育规划 1、能够选择教育费用准备方式及 育费用准备方式 （二）制订教育规 工具 3、教育信托、教育保险的基 划方案 2、能够制订并根据因素变化调整 本知识 教育规划方案 1、能够收集客户相关人身信息