交通银行现金管理产品.pdf

企业现金管理服务——蕴通账户 “蕴通账户”是交通银行为企业提供现金管理服务的一个品牌。 企业现金管理是指对企 业现金（准现金）流进行有效预测、监控及管理，包括：有效掌控账户和资金信息；以最合 理的成本增加可用现金头寸；集约化配置现金资源；优化现金（债务）投融资等，该项服务 特别适用于名下控股多家子公司的集团企业。 客户与我行签订 “蕴通账户服务协议” 并开通 系统功能上线后即可通过网上银行或银企直联实现以下现金管理服务： 1、组合账户管理： 包括纵向组合账户和横向组合账户（如下图） 纵向组合账户是集团企业按照上下级关系建立起的以集团总部为一级账户（即主账户）并下 挂各级成员的二级账户 （即子账户）及关联企业的第三方合作账户的账户树体系。 具体而言， 集团 总部在交通银行开立活期结算账户， 集团成员可在全国所在地任一交通银行开立二级账户， 集团总 部和成员的结算账户建立起映射和归属关系， 实现纵向关联。 二级账户账号的编排规则可由银企双 方约定。 集团企业为加强对下游客户的资金管理， 经下游客户授权， 也可将非集团成员的结算账户 作为第三方合作账户，纳入纵向组合账户进行统一管理。 横向组合账户是指集团总部以及各成员单位各自的账户明细， 包括各币种活期存款账户、 定期 存款账户、 通知存款账户、 贷款账户、 专用账户等。 企业可通过电子银行实时获得成员单位的存款、 贷款、 票据、 投资等账户信息及交易明细。 跨国公司为加强对境外公司的管控， 可查询管理交行境 外分行和汇丰银行等合作外资银行的境外账户信息。 2、二级账户： 3 、收款服务： 4 、付款服务 5 、人民币现金池 6 、外币现金池 7 、票据池： 8、e 付票 9、流动资金投资 10、供应链融资 11、税费缴纳（缴税通） 12、报关一点通 13、流动资金贷款和贸易融资 14、银企直联 15、跨行资金管理平台