2018年证券投资顾问胜任能力考试证券投资顾问业务真题汇编1.doc

2018年证券投资顾问胜任能力考试证券投资顾问业务真题汇编1 (总分：120.00，做题时间：120分钟) 一、单选题(总题数：120，分数：120.00) 1.通过对证券基本财务要素的计算和处理得出该证券的绝对金额，该估值方法是（）。无（分数：1.00） ?A.绝对估值?√ ?B.相对估值 ?C.风险中性定价 ?D.无套利定价 解析：绝对估值法是指通过对证券的基本财务要素的计算和处理得出该证券的绝对金额，各种基于现金流贴现的方法均属此类。 2.向客户提供证券投资顾问服务人员，应当具有（）执业资格。无（分数：1.00） ?A.投资主办人 ?B.证券经纪业务营销 ?C.证券投资咨询?√ ?D.一般证券业务 解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第七条，向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。 3.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。无（分数：1.00） ?A.风险规避 ?B.风险转移 ?C.风险对冲?√ ?D.风险消除 解析：风险对冲就是指通过投资或购买与管理基金资产收益波动负相关或完全负相关的某种资产或金融衍生品来冲销风险的一种风险管理策略。当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损。 4.张先生因为曾经投资失败，不愿意再接触股票等有风险的产品，连投资顾问推荐的一些保本收益型的产品都不感兴趣，害怕再遭受损失，张先生的这种态度说明了他属于（）投资者。无（分数：1.00） ?A.风险偏好型 ?B.风险中立型 ?C.风险厌恶型?√ ?D.无法判断 解析：风险厌恶型投资者对待风险态度消极，非常注重资金安全，不愿为增加收益而承担风险，极力回避风险。 5.从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》情节严重的，作出（）。无（分数：1.00） ?A.责令改正 ?B.移送司法机关 ?C.罚款 ?D.行政处罚?√ 解析：证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，中国证监会及其派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告、责令清理违规业务、责令暂停新增客户、责令处分有关人员等监管措施；情节严重的，中国证监会依照法律、行政法规和有关规定作出行政处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。 6.下列关于道氏理论的说法中，错误的是（）。无（分数：1.00） ?A.市场价格指数可以解释和反映市场的大部分行为 ?B.道氏理论认为开盘价是最重要的价格?√ ?C.道氏理论认为价格的波动尽管表现形式不同，但是，我们最终可以将它们分为三种趋势 ?D.任何因素对证券市场的影响最终都必然体现在股票价格的变动上 解析：对于股票价格表现而言，一般一天有几个比较重要的价格：开盘价、收盘价、全天最高价、全天最低价，道氏理论认为在所有价格中，收盘价最重要。故B项说法错误。 7.如果按时间长短来分析客户的投资目标，休假属于（）。无（分数：1.00） ?A.短期目标?√ ?B.中期目标 ?C.中长期目标 ?D.长期目标 解析：客户的投资目标按时间长短划分为短期目标、中期目标和长期目标。其中，短期目标包括休假、购置新车、存款等。 8.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循（）原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。无（分数：1.00） ?A.公平 ?B.诚实信用?√ ?C.公正 ?D.谨慎 解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第四条，证券公司、证券投资咨询机构及其人员应遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。 9.当中央银行（）时，商业银行可运用的资金减少，贷款能力下降，货币乘数变小，市场货币流通量便会相应减少。无（分数：1.00） ?A.提高法定存款准备金率?√ ?B.提高再贴现率 ?C.提高存款准备金率 ?D.提高存款率 解析：当中央银行提高法定存款准备金率时，商业银行可运用的资金减少，贷款能力下降，货币乘数变小，市场货币流通量便会相应减少。 10.对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法，下列说法正确的是（）。无（分数：1.00） ?A.定量评估方法不需要对所搜集的信息予以量化 ?B.定量评估方法主要通过面对面的交谈来有哪些信誉好的足球投注网站客户的必要信息 ?C.定性评估方法通常采用有组织的形式(如调查问卷)来搜集信息 ?D.定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有严格的量化关系?√ 解析：D项，定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有对所搜集的信息给予量化，而定量评估方法要求