2019年证券投资顾问胜任能力考试证券投资顾问业务真题汇编3.doc

2019年证券投资顾问胜任能力考试证券投资顾问业务真题汇编3 (总分：120.00，做题时间：120分钟) 一、单选题(总题数：120，分数：120.00) 1.李先生将10000元存入银行，假设银行的5年期定期年存款利率是6％，按照单利计算，5年后李先生能取到的总额是（ ）元。无（分数：1.00） ?A.13000?√ ?B.10600 ?C.600 ?D.3000 解析：单利终值的计算公式为：Fv=PV×（1+r×t）。式中，PV表示现值，Fv表示终值，r表示利率，t表示时间。将题干中数字代入公式计算可得：FV=10000×（1+6％×5）=13000（元）。 2.执业人员取得执业资格，连续（ ）不在机构从事证券业务的，由协会注销其执业证书。无（分数：1.00） ?A.1年 ?B.2年 ?C.3年?√ ?D.4年 解析：取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由协会注销其执业证书；重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书。 3.证券公司证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（ ）个工作日向举办地证监局报备。无（分数：1.00） ?A.3 ?B.5?√ ?C.7 ?D.10 解析：证券公司.证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前5个工作日向举办地证监局报备。 4.个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（ ）。无（分数：1.00） ?A.10%～35% ?B.5%～35%?√ ?C.5%～30% ?D.10%～40% 解析：个体工商户的生产、经营所得，以每一纳税年度的收入总额，减除成本、费用以及损失后的余额，为应纳税所得额。个体工商户生产经营所得适用5%～35%的超额累进税率。 5.朱某2015在越南工作期间，所在境内企业1至6月每月工资13800元，6至12月每月工资20000元，朱某应交个人所得税（ ）。无（分数：1.00） ?A.24240元?√ ?B.38640元 ?C.19680元 ?D.28140元 解析：我国个人所得税法对外籍人员和在境外工作的中国公民的工资、薪金所得增加了附加减除费用的照顾，即每月在减除3500元费用的基础上，再减除1300元的标准。因此，朱某应交个人所得税＝[（13800－3500－1300）×20%－555]×6＋[（20000－3500－1300）×25%－1005]×6＝24240（元）。 6.市场中存在一张面值为100元，存续期为1年的固定利率债券，当前市场价格为102.9，息票利率为8%，每半年支付一次利息，则该债券的到期收益率为（ ）。无（分数：1.00） ?A.5%?√ ?B.7% ?C.8% ?D.10% 解析： 7.李先生现有资金30万元，投资于固定收益率为8％的理财产品，那么李先生投资该产品（ ）年可以实现资金翻一番的目标。无（分数：1.00） ?A.7 ?B.8 ?C.9?√ ?D.10 解析：根据“72法则”，这项投资的收益率为8％，那么估算次产品实现翻一番的目标的时间为：72／8=9（年）。 8.防守型行业运动形态的存在是因为其产业的产品需求相对稳定，并不受经济周期处于衰退状态的影响，下列属于防守型行业的是（ ）。无（分数：1.00） ?A.TMT行业 ?B.石化行业 ?C.通讯行业 ?D.食品行业?√ 解析：防守型运动形态的存在是因为其产业的产品需求相对稳定，并不受经济周期处于衰退阶段的影响，例如，食品业和公用事业等。 9.在预测客户的未来收入时，应注意的是（ ）。无（分数：1.00） ?A.工资和奖金等收入可以根据当地的平均工资水平增长幅度进行预测?√ ?B.股票等投资收益的预测往往以上一年的数值为参考 ?C.对于常规性收入，投资顾问应根据客户的具体情况进行重新估计 ?D.客户的每种收入的变化幅度基本上是一致的 解析：预测客户的未来收入时，可以将收入分为常规性收入和临时性收入两类。常规性收入里的工资和奖金等收入可以根据当地的平均工资水平增长幅度进行预测。有些收入（尤其是股票投资收益）随着市场环境的变化有很大的波动，有必要对这些收入进行重新估计，而不能以上年的数值为参考。对于临时性的收入，从业人员应该根据客户的具体情况进行重新估计。 10.水平分析是一种基于对未来利率预期的债券组合管理策略，其中一种主要的形式为（ ）。无（分数：1.00） ?A.汇率预期策略 ?B.分红预期策略 ?C.利率预期策略?√ ?D.收益预期策略 解析：水平分析是一种基于对未来利率预期的债券组合管理策略，其中一种主要的形式为利率预期策略。 11.（ ）是指以股票或股票指数为基础产品的金融衍生产品，主要包括股票期货.股票期权.股票