客户信息真实性管理(外勤宣导片).ppt

客户信息真实性管理;意 义;2013年11月5日保监会出台关于印发《人身保险客户信息真实性管理暂行办法》的通知;办法内容;办法内容;六、人身保险公司应加强客户信息真实性管理，建立健全客户信息真实性管理制度和相关内部操作规程，对客户信息收集、记录、管理和使用方面提出明确要求，指定专门部门牵头负责；人身保险公司、保险专业中介、银邮兼业代理机构的销售人员，应按照保险业务经营和客户服务的需要，提供真实、完整地客户信息，并对真实性、完整性进行认真有效的审核。 七、人身保险公司与专业中介、银邮兼业代理机构协商确定双方以及第三方机构接触、使用客户信息的机构、部门、岗位和人员权限，严格限定接触、使用客户信息的机构、部门、岗位和人员范围，维护双方的的合法商业利益；在合作的协议中明确双方在客户信息的收集、记录、管理和使用等方面应履行的义务和应承担的责任。 ;八、人身保险公司审核发现代理机构提供的客户信息存在真实性、完整性问题的，应要求代理机构限期补充更正，补正前不予支付手续费，对拒不补充的或逾期不补正，应终止合作，并向监管部门报告。 九、人身保险公司、专业中介、银邮代理等代理机构应加强从业人员特别是保险销售从业人员的管理，严禁诱导客户提供不真实的客户信息，严禁伪造、篡改客户信息，严禁违反限定范围接触、使用客户信息，严禁泄露和倒卖客户信息。 十、人身保险公司应建立销售行为实名制，在保险单和核心业务系统中真实、完整的记录保险销售从业人员的姓名、工号。专业中介、银邮兼业代理机构应真实记录分支机构、网点名称、销售从业人员姓名、工号。;十一、人身保险公司应采取措施对客户的信息的真实性进行审核： （一）核心业务系统、银（邮）保通系统及对接的保险专业中介机构的系统应具备客户信息字段完整性和逻辑准确性的控制功能。 （二）定期抽取一定比例保单，人工核对投保单与业务系统记录的客户信息是否一致。 （三）在犹豫期内对一年期以上新单业务进行回访，回访时对投保人身份进行身份验证，确认是否投保人本人 （四）定期抽取??定比例保单，采取有效措施核实客户信息是否真实或发生变更，以及审核保单上记录的销售人员的姓名、工号是否完整真实。 ;十二、人身保险公司每年应对分支机构的客户信息真实性管理工作进行检查，督促分支机构严格落实监管要求，并依据公司规章制度对相关机构和责任人进行责任追究。;违规后果;违规后果;三、人身保险公司违反本办法，有下列内控不健全情形之一的，不予许可其设立分支机构的申请： （一）未建立健全客户信息真实性管理制度。 （二）核心业务系统、银（邮）保通系统等有关业务系统不具备客户信息字段完整性和逻辑准确性的控制功能。 （三）未将客户信息真实性纳入对保险销售从业人员和公司其他从业人员的考核体系，并建立相应的惩戒机制。 四、人身保险公司、保险专业中介机构和银行邮政等保险兼业代理机构及其从业人员违反本办法，中国保监会及其派出机构可以依照有关规定予以处罚，涉嫌构成犯罪的，应当依法移送司法机关。;　　中国保监会河北监管局行政处罚决定书　　? 　　;　　我局认为，邮储涉县索堡镇营业所上述行为一违反了《中华人民共和国保险法》（2009年修订）第一百三十一条第一项的规定，行为二违反了《中华人民共和国保险法》（2009年修订）第一百三十一条第二项的规定，依据《中华人民共和国保险法》（2009年修订）第一百六十六条的规定，责令改正，决定给予邮储涉县索堡镇营业所以下行政处罚：吊销业务许可证。 　　涉县邮政局作为邮储涉县索堡镇营业所的上级管理机构，对上述行为负有管理责任，依据《中华人民共和国保险法》（2009年修订）第一百六十六条的规定，责令改正，我局决定给予涉县邮政局以下行政处罚：罚款10万元。 　　请在接到本处罚决定书之日起15日内将罚款缴至河北保监局在中国建设银行石家庄铁道支行的中央财政汇缴专户（户名：中国保险监督管理委员会河北监管局、帐号：13001615408058000888）。逾期，将每日按罚款数额的3%加处罚款。 如不服本处罚决定，可在接到本处罚决定之日起60日内依法向中国保监会申请行政复议或在3个月内向石家庄市桥西区人民法院提起行政诉讼。逾期不履行处罚决定，又不申请复议或起诉的，我机关将申请人民法院强制执行。???? 河北保监局?? 2014年5月6日;操作要求;操作要求;个险投保单;我们应该如何做？;客户信息真实; 谢 谢！