银行反洗钱数据报送自查报告.pdf

银行反洗钱数据报送自查报告 篇一 按照 《金融机构反洗钱监督管理办法 (试行 )》要求，现将我单位 (含 所辖分支机构 )上一年度反洗钱工作情况报告如下： 一、反洗钱工作整体情况及机构概况 xxx4 年，我们在县人民银行的正确领导下，站在 xxx3 年累积的 宝贵经验上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地，勤奋进取，确保全员 树立应有的反洗钱意识， 掌握必要的反洗钱技能， 增强反洗钱工作的 急迫感、主动性 ;严格履行反洗钱义务，切实打击反洗钱活动。为了 做好反洗钱工作，我行成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各 部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组， 并在财会部门设立反洗钱 工作办公室。 二、反洗钱工作机制建立情况 (一) 内控制度建立和修订情况。 根据上级分行和人民银行工作要求，结合全行实际情况，我行反 洗钱领导小组制定了反洗钱内控制度， 出台了 《中国银行资溪分行反 洗钱客户风险等级划分实施细则 (试行 )》、《中国银行资溪分行反洗 钱工作考核办法 (试行 )》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、 转发 《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》 的 通知。 (二)机制设置情况。 一是我行成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责 人为成员的反洗钱工作领导小组， 并在财会部门设立反洗钱工作办公 室，具体负责反洗钱工作的各项日常事务。 二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，同时配 备了兼职人员负责反洗钱信息的采集和报告工作， 形成了较为完善的 反洗钱组织体系。 (三 )技术保障情况。通过支付清算系统对接的交易监测系统，对 大额和可疑交易进行自动、 及时的监测和记录。 同时系统能自动进行 全方位、多角度的检索、汇总等操作。出现异常交易，该程序能立即 进入自动关注状态，并进行提示，使数据甄别分析智能化。随着我行 CBUS 系统的上线，反洗钱系统进行升级和完善，不仅增加了风险等 级划分模块， 而且建立可疑交易主动分析识别报送机制， 加强人工判 别，对人工判定为可疑交易但系统未能识别的， 使用反洗钱系统进行 新增上报， 这不仅提高了反洗钱可疑交易上报的准确率， 更为做好反 洗钱系统建设打下坚实的基础。 (四)人员配备与资质情况。报告本机构反洗钱工作岗位的人员配 备，以及反洗钱岗位人员业务能力或业务资质情况。 三、反洗钱法定义务履行情况 (一)客户身份识别。在单位开立结算账户时，严格把关，认真审 查五证 (营业执照、法人身份证、企业代码证、国 (地 )税税务许可证、 开户许可证 )及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询 问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户 ;在为 单位客户办理存款、 结算等业务， 均按中国人民银行有关规定要求其 提供有效证明文件和资料， 进行核对并登记。 对于开立个人代码信息， 严格按实名制的有关规定审查有关资料，要求客户出示本人 (或连同 代办人 )的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码 进行业务操作， 对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予 办理。对客户的身份信息变更时，严格要求重新识别客户。 (二)对高风险客户的特别措施。坚持进行对客户身份初次识别、 持续识别和重新识别工作， 按照要求进行客户风险等级划分，