银行卡业务风险防范工作的整改报告.pdf

银行卡业务风险防范工作的整改报告 --分行关于银行卡业务风险防范工作的整改 报告 根据 《-- 副行长在 -- 省银行卡风险防范工作电视电话会议 上的讲话》及此次会议精神， 20xx 年 3 月 20 日至 20xx 年 3 月 29 日，--分行银行卡风险排查工作领导小组对发卡、受理 市场建设和内部管理三个方面的工作进行了认真的梳理、排 查和整改，分行领导高度重视检查结果并提出了整改意见， 同时要求分行各部门、各支行务必认真对照检查中存在的问 题，及时做好整改工作和整改报告。现将我分行有关整改措 施汇报如下： 1）我行在领取 --卡重空时，设立了出入库登记簿，并由 保管人和领用人在登记簿上签名确认。 2 ）我行对开卡环节严格把关，有效进行身份识别，遵 守账户实名制要求，严格审核身份证件，使用身份联网核查 系统对身份证号码、姓名、照片进行核查确认，在身份证复 印件上打印核查结果，并使用专用设备鉴别证件真伪，在复 印件上加盖 “已用鉴别仪鉴别真伪 ”戳记。对于代理开卡必须 提供卡主及代理人身份证原件，说明代理原因，经办人员向 卡主进行电话核实开户事实。 3 ）妥善保管开户资料，开卡申请表随开卡凭证装订保 管。 4 ）我分行对新拓展的批量发卡业务，将按有关规定与 委托 单位签订相关批量开卡业务协议，且要求委托单位至少 派两名财务人员到网点领导批量新卡。 5 ）我行将继续做好自助设备的日常维护与管理，确保 我行自助设备正常供客户使用。 6 ）我行将继续严格执行 ATM 清加钞过程双人操作的规 定，同时做好清加钞后的取款测试工作。 7 ）我行对 ATM 长短款这一工作，始终做好流水勾对与 确认，及时联系客户，并做好清算工作。 8 ）我行对 ATM 吞没的银行卡，做到及时取出并登记到 《吞没卡登记簿》 ，下来将认真做好吞没卡的处理和交接工 作。 通过此次检查与整改，今后，我分行将继续努力做好如 下工作： 1）提高全员认识，强化内控管理。一是要提高内控管 理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风 险；二是要提高对存在问题的整改认识， 在整改中规范操作； 三是要提高对制度执行的认识，在制度执行中制约自我。 2 ）切实规范银行卡发卡管理。切实履行客户身份识别 义务，确保申请人开户资料真实、完整、合规，充分利用联 网核查公民身份信息系统，验证身份信息。 3 ）强化银行卡受理市场风险管理。严把特约商户准入 关，落实特约商户实名审核；同时建立健全对特约商户的现 场检查和非现场监控制度，根据特约商户的经营状况和规 律，建立风险控 制模型和定期现场巡查制度，做好商户回访工作的同 时，有效防范违规移机。 4 ）不断完善技术措施，加强加强对自助设备的日常维 护与管理，及时做好测试和巡查工作，确保自助设备正常运 作。 5 ）加强对银行卡业务的宣传与培训，防范银行卡业务 风险。 今后，我行将进一步加强员工规章制度的学习，加 大银行卡业务知识的宣传与培训，强化内控制度的贯彻执 行，不断提高我行员工的综合业务素质和增强员工的规范操 作意识，加强对 ATM 的日常管理与维护，在学习上教育员 工，在制度上制约员工，不断提高我行整体内控水平，努力 将银行卡业务风险降到最低，确保我行各项业务安全、稳健 发展。 第二篇：个人工作整改措施 1100 字 个人工作整改措施 通过学习文件和领导讲话精神，结合工作实际对照自 查，我对个人进行了认真剖析，深刻感受到自己在学习、工 作、生活中还存在很多问题与不足， 现对自己在思想、 政治、 工作等方面存在的缺点和不足提出如下整改措施。 一、个人存在问题和不足 1、对党的理论知识学习不够，不深。在理论学习上存 在浮燥情绪，在学习内容上，认为没有业务知识更实用。在 学习的方式上