银行开展人民币收付业务自查报告1.pdf

银行开展人民币收付业务自查报告 1】 根据省分行 《关于转发 〈中国人民银行关于进一步加强人民 币银行结算账户开立、 转账、现金支取业务管理的通知〉 的通知》 要求，为贯彻落实人民银行有关要求， 进一步规范我行人民币结 算账户开立、转账、现金支取业务的管理，防止客户从事反洗钱 活动，我行高度重视，加强组织领导，现就自查情况报告如下： 一、加强组织领导 为认真开展好人民币结算账户管理和反洗钱检查工作 ,我行 高度重视 ,加强组织领导 ,组织全行员工认真学习省分行关于《关 于转发〈中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开 立、转账、现金支取业务管理的通知〉的通知》。通过学习 ,统 一了员工的思想认识 ,提高对账户管理和反洗钱工作重要性的认 识，明确了检查的内容、范围、方法 ,落实检查人员责任 ,提出了 具体的任务和要求 ,从而保证了自查效果。 二、检查情况 (一 )人民币银行结算账户的自查情况： 我行在支付结算管理中， 严格按照 《中华人民共和国反洗钱 法》、 《个人存款账户实名制规定》 《人民币银行结算账户管理 办法》 《金融机构客户省份识别和客户省份资料及交易记录保存 管理办法》等规章制度，严格按支付结算规章制度办事，针对突 出问题结合我行实际情况， 完善了支付结算制度， 提高了支付结 算管理和业务服务水平。 1.结算账户核准程序。基本存款账户、一般存款账户、临时 存款账户、 预算单位专用存款账户的开立严格执行核准制度， 并 通过人民币银行结算账户管理系统申请核准和报备 ;专用存款账 户的开立具备合法依据， 临时存款账户的开立严格审查存款人提 供的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文， 确保了结算账 户核准程序符合开立账户的规章制度。 2. 结算账户业务办理手续符合规定。对于单位负责人授权 他人办理单位银行结算账户开立业务的， 我行严格审查被授权人 是否为授权单位工作人员， 在被授权人工作证或者其他证明文件 齐全的情况下办理业务 ;授权办理中我行在有授权书的情况下予 以办理，并使用联网核查系统对代理人身份证件进行核查。 3.结算账户资料合规、完整。经检查，未发生伪造、变造居 民身份证、 工商营业执照、 税务登记证等开户证明文件骗取开立 银行结算账户的案件， 没有可疑或已超过有效期的营业执照、 批 文等开户证明办理开户的现象 ;开户申请书填写规范，留存资料 中的组织机构代码证、 企业法人营业执照、 税务登记证复印证件 齐全，开户资料按照会计档案进行管理 ;账户资料完整，并按照 规定期限保存存款人的账户资料。 4.在结算账户内容审查中尽职尽责。结算账户内容审查中保 证单位开立银行结算账户的存款人名称与其提供的申请开户的 证明文件的名称相一致，账户名称与预留名称一致且符合规定。 5.结算账户开立、变更、撤销程序合规。在开立一般存款帐 户、其他专用存款账户