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银行案件防控心得体会 1 近一时期，商业银行不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、 要案，金额巨大， 情节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影 响，同时银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的 问题突出，为了切实加强对商业银行管理，坚决遏制案件多发势头， 保证改革和发展的顺利进， 银监会决定开展以加强制度建设为主要内 容的查防银行案件专项治理工作， 经过一段的学习现将本人的心得体 会浅淡如下： 近几年来，随着银行业的竞争加剧，每个银行都在不遗余力进行 着金融创新推出自己有特色的金融产品， 这些经营活动对提升他们自 己在银行业中的地位以及中国银行业在世界银行业中的地位起到了 一定的作用。 但我们也要看到由于太刻意追求经济利益我国银行业在推出新 产品的同时往往忘了对相对的制度保障进行建设， 造成有的新产品还 在沿用旧得制度进行管理有的甚至没有制度进行管理， 这是近几来很 行业不断发生重大案件的一个重要原因。 但我们同时也要看到近期以来发生的一些案件也有很大一部分 在我们传统的业务中， 犯罪份子利用的也仅仅是传统的手法就造成了 我们银行业的重大损失。 我们在执行内控制度的过程中出了麻痹大意，有章不循的现象， 在平时工作中没有按照内控制度要求和业务操作规程进行操作， 只凭 自己经验和感情办事，从而被犯罪份子利用钻了空子。 在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如： (1)信贷方面：贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。 (2)会计方面：银行与企业的对账制度 ;会计业务的相互分离、 相互 制约 ;业务处理 “一手清 ”现象 ;英证、押管理 ;会计交接 ;有价单证、 重要 空白凭证的使用和保管等等。 这些环节的管理有赖相关制度的建立和 完善也有赖于制度执行人的高度重视和严格执行， 这次活动把防范操 作风险强化案件专项治理同加强制度建设和深化银行改革有机结合 起来，把防范操作风险强化案件专项治理和完成业务经营目标结合起 来，把防范操作风险强化案件专项治理同增强员工风险意识、 提高员 工整体素质结合起来，必使这两个方面得到同时的增强。 通过这次活动，每个员工通过进行自我教育、自我剖析，吸取教 训，警钟长鸣， 并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗 位职责及遵纪守法等方面的差距， 明确今后工作的努力方向， 必将使 我们银行违法违规案件行到遏制，案件数量不断下降。 银行案件防控心得体会 2 这次全行 “强化内控管理、全员防范案件 ”专项治理活动的开展， 我们认真学习了《中国农业银行防范案件工作指引》、 《中国农业银 行员工行为守则》、 《中国农业银行山东省分行员工违规行为积分管 理实施细则》 (试行 ) 《中国农业银行会计主管内控操作手册》《关于 加强会计内控管理的若干意见》、《四个一律》、《银监会防范操作 风险十三条》等制度内容。通过学习，提高了思想认识，充分认识到 这次 “强化内控管理、全员防范案件 ”专项治理活动的重要意义。 加强内部控制、防范化解经营风险，是商业银行经营管理永恒的 主题。真正把 “强化内控管理、全员防范案件 ”专项治理活动落实到实 处，是一项长期的综合工程。 结合这次学习，以下心得体会。 一、加强员工教育，营造内控管理的良好氛围。制度最终靠、人 来执行，管理的核心是人的管理。营造和谐的内部环境，真正从源头 上防控风险。 坚持常规培训与警示