银行营业网点诈骗、冒领等突发事件应急预案.pdf

银行营业网点诈骗、 冒领等突发事件应急预 案 一、预警预防 1 、网点员工要严格按照各项规章制度办理业务。 2 、做好经常性的防案培训及案例学习，了解诈骗、冒领的一般 手法。 二、预想场景及应急处置 银行营业网点诈骗、冒领等突发事件发生后，事发银行营业网 点组长应迅速分析判断有关情况， 启动本单位应急处置预案， 指挥全 体人员沉着冷静、灵活处置，及时报警、报告。 预想场景五：票据诈骗 一中年男子到银行营业网点柜台，手持一张银行承兑汇票（存 单），要求贴（取）现，业务人员感觉汇票（存单）有疑点，初步认 定为假票。 应急处置要点： 经办柜员： （柜员） 1 、发现汇票（存单）为假票时，立即用暗语（网点自定）向组 长报告。 2 、以办理业务需要持票人提供证件、资料和报批等为由要求持 票人出示身份证件和相关资料，并暂时扣留持票人提供的资料及证 件，巧妙稳住持票人，等待警方和上级部门到达现场处理。 组长： （负责人） 1 、接到经办柜员报告后， 组织复核人员认真查验票据的真实性， 必要时向有关机构查询核实。 2 、确认持票人提供的票据虚假时，立即启动防诈骗、冒领应急 预案，通知网点有关人员。 3 、避开持票人立即拨打 110 报警，详细报告情况。 4 、向行上级行领导和保卫部门报告。 5 、协助经办柜员寻找理由拖延办理业务时间，等候上级部门和 警方到来处置。 6 、如持票人有所察觉放弃证件、票据逃跑时，应在保障网点工 作人员安全的前提下，指挥网点员工和保安员拦阻、控制持票人，等 待上级部门和警方到来处置。 7 、如持票人逃离银行营业网点，妥善保管现场监控录像资料， 配合警方调查取证。 资金护卫小组长：（安全员） 接启动防诈骗、 冒领应急预案通知后， 协助经办柜员稳住嫌疑人。 疏散救助小组长： （安全员） 1 、接启动防诈骗、冒领应急预案通知后，密切关注持票人情况 和动向，防止其逃跑。 2 、如持票人有所察觉逃跑时， 在组长指挥下拦阻、控制持票人。 网点保安员： （保安） 1 、接启动防诈骗、冒领应急预案通知后，密切关注持票人情况 和动向，防止其逃跑。 2 、如持票人有所察觉逃跑时， 在组长指挥下拦阻、控制持票人。 其他员工： （柜员） 正常营业。 预想场景六：假币诈骗 一中年男子持 4000 欧元现钞到网点营业柜台办理外币兑换业 务。柜员在清点外币现钞时发现 4000 欧元现钞中有 3400 元现钞可 疑（ 17 张，每张面值 200 欧元）。 应急处置要点： 经办柜员： （柜员） 1 、立即请复核人员协助确认， 经再次核实， 认定为欧元假钞后， 迅速报告组长。 2 、尽量拖延办理业务时间，稳住持币人，等待警方和上级部门 到达现场处理。 组长： （负责人） 1 、接报告后，启动防假币应急预案，通知网点有关人员。 2 、立即拨打 110 电话报警，详细报告情况。 3 、迅速向上级行领导和保卫部门报告。 4 、协助经办柜员拖延办理业务时间，等候上级部门和警方到来 处置 5 、如持币人有所察觉，放弃证件、现金意欲离开时，指挥网点 员工和保安员拦阻。 在保障网点员工安全的前提下， 可将持币人稳住， 等候上级部门和警方到来处置。 6 、如持币人离开银行营业网点，妥善保管现场监控录像资料， 配合警方调查取证。 资金护卫小组长：（安全员） 接启动防假币应急预案通知后，协助经办柜员稳住嫌疑人。 疏散救助小组长： （安全员） 1 、接启动防假币应急预案通知后， 密切关注持币人情况和动向。