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额度核算 Print_Area 营运资金需求量测算表 测算企业： 测算基础数据 单位：万元 科目 2007年度销售收入 2008年度销售收入 2009年度销售收入 备注 S:销售收入 最近一期报表流动资产 最近一期报表流动负债 最近一期报表其他应收款 2009年度期初数 2009年度期未数 压力测试时点值 存货 应收账款 应付账款 预收账款 预付账款 2009年利润总额 m:授信申请月份 2008年 2009年销售成本 Rp:预计企业销售收入年增长率（小数形式） 现有融资余额 M: 2009年度销售利润率 预计借款人自有资金 平均存货余额 平均应收账款余额 平均预付账款余额 平均应付账款余额 平均预收账款余额 2009年 平均销售收入增长率 销售收入增长率 计算结果（不含压力测试） 项目 公式 计算结果 Tw:营运资金周转次数 360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转天数) 存货周转天数 360/（销售成本/平均存货余额） 应收账款周转天数 360/（销售收入/平均应收账款余额） 应付账款周转天数 360/（销售成本/平均应付账款余额） 预付账款周转天数 360/（销售成本/平均预付账款余额） 预收账款周转天数 360/（销售收入/平均预收账款余额） W：借款人营运资金需求 新增流动资金贷款额度 预计营运资金量－预计借款人自有资金－预计流动资金贷款 保险系数计算结果 预付账款保险系数 压力测试预付账款周转天数/预付账款平均周转天数=[360/(年销售成本/压力测试点预付账款)]/预付账款平均周转天数 存货保险系数 压力测试存货周转天数/存货平均周转天数=[360/(年销售成本/压力测试点存货)]/存货平均周转天数 应收账款保险系数 压力测试应收账款周转天数/应收账款平均周转天数=[360/(年销售收入/压力测试点应收账款)]/应收账款平均周转天数 预收账款保险系数 压力测试预收账款周转天数/预收账款平均周转天数=[360/(年销售收入/压力测试点预收账款)]/预收账款平均周转天数 应付账款保险系数 压力测试应付账款周转天数/应付账款平均周转天数=[360/(年销售成本/压力测试点应付账款)]/应付账款平均周转天数 压力测试计算结果 360/(存货保险系数*存货周转天数+应收账款保险系数*应收账款周转天数－应付账款保险系数*应付账款周转天数＋预付账款保险系数*预付账款周转天数－预收账款保险系数*预收账款周转天数) 预计营运资金量－预计借款人自有资金－现有融资余额 备注：
C,{ P u
C,{ P u
C,{ P u 483347300.788998 .00 .0000 38567643678.000000 1654729.0000 1158647.00 1179653.00 6554267.0000 786543897.0000 11.13 567893421.00 61.12 .00 .00 .00 28067643678.00 2.0050 2.0000 2.00 8516691.00 2.00 1169150.00 .00 1.00E-05 2.00 -.81 1.00 -.86 1.00 -.84 .50 1.00 1.61E-03 360.00 221216.25 360.00 1684.35 360.00 67.12 360.00 409.92 360.00 32.71 360.00 1.00 1.00 1.00 12.00 360.00 360.00 360.00 360.00 360.00 360.00 *: 不进行压力测试时请将压力测试时点值全部取0;压力测试点的预收账款为零时请输入0.0001，请在备注栏里说明压力测试数据的报表时间（须提供取值的报表）。 User: 不采取压力测试时请输入零 User: 请在备注栏里说明预计企业销售收入年增长率的依据。 User: 包括企业在所有金融机构的所有融资余额，包含贷款及银行承兑汇票敞口部分，以调查报告日期的企业征信为准。 User: =企业流动资金总额-流动负债总额-其他应收款