企业年金业务管理及交流管理知识分析.pptx

—— 泰康养老·江西省企业年金中心;;企业年金基本政策;;中国企业年金政策;?劳动保障部;《企业年金试行办法》 （2004年5月1日起实施）20号令;《企业年金试行办法》（20号令）基本规定：;※企业年金所需费用由企业和职工个人共同缴纳。 ※企业缴费的列支渠道按国家有关规定执行；职工个人缴费可以由企业从职工个人工资中代扣。;※企业年金基金实行完全积累制，按照国家规定进行投资运营。 ※由受托人选择具有资格的账户管理人、投资管理人和托管人。 ※由账户管理人负责管理企业年金账户；投资管理人负责投资运营；托管人负责托管企业年金基金。;《企业年金基金管理试行办法》（23号令）基本规定：;; （一）选择、监督、更换账户管理人、托管人、投资管理人以及中介服务机构； （二）制定企业年金基金投资策略； （三）编制企业年金基金管理和财务会计报告； （四）根据合同对企业年金基金管理进行监督； （五）根据合同收取企业和职工缴费，并向受益人支付企业年金待遇； （六）接受委托人、受益人查询，定期向委托人、受益人和有关监管部门提供企业年金基金管理报告。发生重大事件时，及时向委托人、受益人和有关监管部门报告； （七）按照国家规定保存与企业年金基金管理有关的记录至少15年； （八）国家规定和合同约定的其他职责。; (一) 建立企业年金基金企业账户和个人账户； (二) 记录企业、职工缴费以及企业年金基金投资收益； (三) 及时与托管人核对缴费数据以及企业年金基金账户财产变化状况； (四) 计算企业年金待遇； (五) 提供企业年金基金企业账户和个人账户信息查询服务； (六) 定期向受托人和有关监管部门提交企业年金基金账户管理报告； (七) 按照国家规定保存企业年金基金账户管理档案至少15年； (八) 国家规定和合同约定的其他职责。 ; （一）安全保管企业年金基金财产； （二）以企业年金基金名义开设基金财产的资金账户和证券账户； （三）对所托管的不同企业年金基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整和独立； （四）根据受托人指令，向投资管理人分配企业年金基金财产； （五）根据投资管??人投资指令，及时办理清算、交割事宜； （六）负责企业年金基金会计核算和估值，复核、审查投资管理人计算的基金财产净值； （七）及时与账户管理人、投资管理人核对有关数据，按照规定监督投资管理人的投资运作； （八）定期向受托人提交企业年金基金托管和财务会计报告； （九）定期向有关监管部门提交企业年金基金托管报告； （十）按照国家规定保存企业年金基金托管业务活动记录、账册、报表和其他相关资料至少15年；;（一）对企业年金基金财产进行投资； （二）及时与托管人核对企业年金基金会计核算和估值结果； （三）建立企业年金基金投资管理风险准备金； （四）定期向受托人和有关监管部门提交投资管理报告； （五）根据国家规定保存企业年金基金财产会计凭证、会计账簿、年度财务会计报告和投资记录至少15年； （六）国家规定和合同约定的其他职责。 ;现金及货币类： 投资银行活期存款、中央银行票据、短期债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例，不低于基金净资产的20% 。 固定收益类： 投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债等固定收益类产品及可转换债、债券基金的比例，不高于基金净资产的50%。其中，投资国债的比例不低于基金净资产的20% 。 权益类： 投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例，不高于基金净资产的30%。其中，投资股票的比例不高于基金净资产的20% 。;受托人资产;企业年金销售流程; 企业已建立基本养老保险，并足额缴费； 企业有相应的经济负担能力； 企业已建立集体协商制度。;企业研究决定是否建立企业年金制度; 年金方案设计的内容; 年金方案备案的所需材料; 四方合同的签署; 四方合同备案的所需材料;我们的竞争优势;;优势1：秉承稳健 厚积薄发;29;我们为众多客户提供了企业年金受托、账户管理和投资服务：;优势1：丰富的养老金管理经验;;优势3：与其他管理人的广泛合作;优势4：领先行业的投资业绩;债券投资收益水平;;积极进取投资组合;谢谢;谢 谢;9、 人的价值，在招收诱惑的一瞬间被决定。七月-21七月-21Tuesday, July 06, 2021 10、低头要有勇气，抬头要有低气。22:03:4122:03:4122:037/6/2021 10:03:41 PM 11、人总是珍惜为得到。七月-2122:03:4122:03Jul-2106-Jul-21 12、人乱于心，不宽余请。22:03:4122:03:4122:03Tuesday, July 06, 2021 13、生气是拿别人做错的事来惩罚自己。七月-21七月-2122:03:4122:03:41July