外汇交易培训.pptx

外汇交易培训与外汇有关的基本概念（一）外汇的定义外汇：以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产具体包括：外币现钞，包括纸币、铸币外币支付凭证或者支付工具，包括票据、银行存款凭证、银行卡等外币有价证券，包括债券、股票等特别提款权其他外汇资产 与外汇有关的基本概念（二）外汇市场的定义外汇市场：广义外汇市场----指所有进行外汇交易的场所； 狭义外汇市场----指外汇银行之间进行外汇交易的场所。市场参与者包括：外汇银行：各国中央银行或货币当局指定或授权经营外汇业务的银行外汇交易商外汇经纪人中央银行：外汇市场的实际操纵者，参加外汇市场的主要目的是为了维持汇率稳定和合理调节国际储备量，它通过直接参与外汇市场买卖，调整外汇市场资金的供求关系，使汇率维系在一定水平上或限制在一定水平上外汇投机者 外汇实际供应者和实际需求者：利用外汇市场完成国际贸易或投资交易的个人或公司与外汇有关的基本概念全球主要外汇市场由各国际金融中心的外汇市场构成。流动性强，二十四小时全天候运转。目前世界上约有外汇市场30多个，其中最重要的有伦敦、纽约、巴黎、东京、瑞士、新加坡、香港等。与外汇有关的基本概念（三）汇率及汇率制度汇率：一国货币兑换另一国货币的比率。即用来衡量一种货币相对于另一种货币的价值。汇率种类：买入汇率：也称买入价Bid?rate，即银行向同业或客户买入外汇时所使用的汇率。卖出汇率：也称卖出价Offer?rate，即银行向同业或客户卖出外汇时所使用的汇率中间汇率：买入价与卖出价的平均数现钞汇率：一般国家都规定，不允许外国货币在本国流通，只有将外币兑换成本国货币，才能够购买本国的商品和劳务，因此产生了买卖外汇现钞的兑换率，即现钞汇率与外汇有关的基本概念（三）汇率及汇率制度汇率制度：一国货币当局对本国汇率变动的基本方式所作的一系列安排或规定。 汇率制度分类：固定汇率制度：由政府制定和公布，并只能在一定幅度内波动的汇率浮动汇率制度：由市场供求关系决定的汇率。其涨落基本自由，一国货币市场原则上没有维持汇率水平的义务，但必要时可进行干预。人民币汇率简介发展进程： 1994年起，与美元非正式地挂钩，汇率只能在1美元兑8.27至8.28元人民币非常窄的范围内浮动。2005年7月21日，人民币汇率改为参考一篮子货币，汇率改为1美元兑8.11元人民币，变相升值2%，并且不再与美元挂钩。中国人民银行于每个工作日闭市后公布当日银行间外汇市场美元等交易货币对人民币汇率的收盘价，作为下一个工作日该货币对人民币交易的中间价格。每日银行间外汇市场美元对人民币的交易价仍在人民银行公布的美元交易中间价上下千分之三的幅度内浮动，非美元货币对人民币的交易价在人民银行公布的该货币交易中间价上下一定幅度内浮动。2005年9月23日，扩大银行间即期外汇市场非美元货币对人民币交易价的浮动幅度，从原来的上下1.5%扩大到上下3%。2007年5月21日起，银行间即期外汇市场人民币兑美元交易价浮动幅度由千分之三扩大至千分之五。2008年7月-2010年6月，随著全球金融和经济危机日益恶化，中国事实上将人民币汇率固定在1美元兑6.83元，作为稳定中国经济的紧急措施。2010年6月19日，中国央行决定进一步推进人民币汇率形成机制改革，增强人民币汇率弹性。事实上结束了两年来人民币与美元挂钩的制度，重新采取参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。2012年4月16日起，银行间即期外汇市场人民币兑美元交易价浮动幅度由千分之五扩大至百分之一，外汇指定银行为客户提供当日美元最高现汇卖出价与最低现汇买入价之差不得超过当日汇率中间价的幅度由1%扩大至2%。［当日最高现汇卖出价－当日最低现汇买入价］／当日汇率中间价×100%≤2%人民币汇率简介人民币汇率特点人民币汇率一篮子机制就是综合考虑在中国对外贸易、外债(付息)、外商直接投资(分红)等外经贸活动占较大比重的主要国家、地区及其货币，组成一个货币篮子，并分别赋予其在篮子中相应的权重。学习做外汇交易（四）如何做外汇交易FIRST:要想做外汇交易还必须先明确一些基本概念1）外汇交易期限即期汇率：也叫现汇汇率，是指买卖外汇双方成交当天或两天以内进行交割的汇率。远期汇率：是在未来一定时期进行交割，事先由买卖双方签订合同、达成协议的汇率。2）外汇标价法直接标价法：又称价格标价法。是以本国货币来表示一定单位的外国货币的汇率表示方法。一般是1个单位或100个单位的外币能够折合多少本国货币。如：美元兑日元、美元兑港币、美元兑人民币等100USD=636.30RMB间接标价法：又称数量标价法。是以外国货币来表示一定单位的本国货币的汇率表示方法。一般是1个单位或100个单位的本币能够折合多少外国货币。欧元、英镑、澳大利亚元采用间接标价法，如1英镑=1.9298美元；1欧元=1.300