反洗钱知识竞赛争分夺秒速答题.pdfVIP

. . 争分夺秒题速答题 1.金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中 国人民银行指定的机构。 〔 × 〕 2.金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训 和宣传工作。 〔 √ 〕 3.在人民银行进展反洗钱调查过程中，金融机构只有配合调查的义务， 没有拒绝调查的权利。 〔 × 〕 4.同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提 交大额交易报告。 〔 √ 〕 5.金融机构反洗钱工作机构应当独立单设，不得由其设机构担任。 〔 × 〕 6.金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法 中“短期〞系指 10 个 工作日以，不含 10 个工作日。 〔 × 〕 7.国务院反洗钱行政主管部门根据国务院授权，依法与境外反洗钱机 构交换与反洗钱有关的信息和资料。 〔 √ 〕 8.客户身份资料在业务关系完毕后，客户交易信息在交易完毕后，应 当至少保存 10 年。 〔 × 〕 9.金融机构应当按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别 交易的受益人。 〔 √ 〕 10.金融机构违反 金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法 的，中 国人民银行可以建议有关金融监视管理机构责令停业整顿或撤消其经 营许可证。 〔 √ 〕 jz* . . 11.金融机构及其分支机构的负责人不必对反洗钱部控制制度的有效 实施负责。 〔 × 〕 12.金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查情节严重的，处二十万元以上五十 万元以下罚款。 〔 √ 〕 13.任何单位和个人发现洗钱活动，有权利向反洗钱行政主管部门或者 公安机关举报。 〔 √ 〕 14.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监视管理职责的部门、 机构从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密 或者个人隐私的应依法给予刑事处分。 〔 × 〕 15.中华人民国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照公平合理原那 么，开展反洗钱国际合作。 〔 × 〕 16.涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由司法机关依照有关法律的规定办 理。 〔 √ 〕 17.金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法 中“长期〞系指 2 年 以上。 〔 × 〕 18.中国反洗钱监测分析中心不必履行向中国人民银行报告分析结果 职责。 〔 × 〕 19.国务院反洗钱行政主管部门或者其省市级派出机构发现可疑交易 活动，需要调查核实的，可以向金融机构进展调查。 〔 × 〕 20.对本机构风险等级为高的客户，至少每年进展一次审核。 〔 × 〕 21、金融机构应当设立反洗钱专门机构或指定设机构负责反洗钱工作。 jz* . . ( √) 22、金融机构可为身份不明的客户提供效劳或与其进展交易。 (×) 23、金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合要求的 客户身份识别措施的， 由第三方承当未履行客户身份识别义务的责任。 × 24、客户身份资料在业务关系完毕后，客户交易信息在交易完毕后， 应当至少保存 10 年。× 25、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应及时以 形式向中国人民银行当地分支机构和公安机关报告。× 26、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资 料和交易