结构化融资概述.pptx

1;2;3;;;;;9、我们的市场行为主要的导向因素，第一个是市场需求的导向，第二个是技术进步的导向，第三大导向是竞争对手的行为导向。八月-21八月-21Friday, August 06, 2021 10、市场销售中最重要的字就是“问”。19:57:1019:57:1019:578/6/2021 7:57:10 PM 11、现今，每个人都在谈论着创意，坦白讲，我害怕我们会假创意之名犯下一切过失。八月-2119:57:1019:57Aug-2106-Aug-21 12、在购买时，你可以用任何语言；但在销售时，你必须使用购买者的语言。19:57:1019:57:1019:57Friday, August 06, 2021 13、He who seize the right moment, is the right man.谁把握机遇，谁就心想事成。八月-21八月-2119:57:1019:57:10August 06, 2021 14、市场营销观念：目标市场，顾客需求，协调市场营销，通过满足消费者需求来创造利润。06 八月 20217:57:10 下午19:57:10八月-21 15、我就像一个厨师，喜欢品尝食物。如果不好吃，我就不要它。八月 217:57 下午八月-2119:57August 06, 2021 16、我总是站在顾客的角度看待即将推出的产品或服务，因为我就是顾客。2021/8/6 19:57:1019:57:1006 August 2021 17、利人为利已的根基，市场营销上老是为自己着想，而不顾及到他人，他人也不会顾及你。7:57:10 下午7:57 下午19:57:10八月-21 ;;1年期固定利率盈亏平衡点测算;11;;;;15;;;;19;20;21;;23;24; 融资人是山西省煤炭兼并重组主体，拥有煤矿资源储量11,210万吨，为优质主焦煤，三座煤矿全部技改完成后将形成195万吨/年的生产能力，目前已有一座煤矿达产90万吨/年。 截至2012年9月末，融资人总资产为405,552万元，总负债为269,896万元，资产负债率66.55%；2012年1-9月，融资人的营业收入124,805万元，实现净利润17,632万元。预计2012年可实现销售收入16亿元，净利润2亿元。 太原分行给予融资人2.5亿元综合授信额度，融资人已提款2.3亿元。;项目要素; 交易结构：流贷模式下，可有效利用委托人的垫资，无须融资人自筹资金提前还款。 ;威信云投粤电为国有控股企业，主要负责开发建设及经营管理4×600MW超临界火力发电机组及配套年产480万吨煤矿一体化项目，其中一期工程为2×600MW超临界火力发电机组及配套年产240万吨煤矿。 威信云投粤电煤电一体化项目一期已获得国家相关部门整体核准，一期发电机组已进入并网试运营阶段，但尚处于项目建设期。 根据总行信审批复，项目一期获得固定资产贷款授信10亿元，期限12年。分行2012年底已放款4亿元，空置授信额度6亿元。;项目要素;30;协和置业为拥有房地产开发二级资质的民营房地产企业，专注于西安曲江新区高端住宅开发，累计开发面积51万平米 。 协和置业正在开发的项目为“曲江公馆·和园”，项目位于西安曲江新区核心位置，四证齐全，总建筑面积328,738平米，可销售面积282,242平米。 总行给予协和置业6.5亿元房地产开发贷款授信，期限3年，以“曲江公馆·和园”全部土地使用权和在建工程抵押，已提款4.6亿元。 本项目融资资金主要用于支付“曲江公馆?和园”建安工程费和配套设施建设费等费用。根据该项目目前的销售情况，预计2013年销售回款13.9亿元，2014年销售回款12.3亿元，现金流量情况较好。 本项目以“曲江公馆?和园”项目土地使用权及在建工程作提供第二顺位抵押，目前该项目的土地使用权及在建工程已抵押给我行开发贷款，整体抵押率不超过60%。;32;33;各类模式比较;4.1 通过我行自有资金投资—信托贷款模式; 模式要点 1、该信托为自益信托，委托人为信托受益权持有人。 2、我行以自有资金受让信托受益权，原则上在完成信托受益权于信托公司的转让登记后，我行以自有资金支付对价。 3、我行放款须以融资人收到委托人资金为前提。 4、一般情况下，融资人将抵押物抵押于信托公司名下，信托公司为抵押权人；但应尤其关注部分区域信托公司无法办理第二顺位抵押的情况。 5、融资人为政府融资平台时，应遵循《关于制止地方政府违法融资行为的通知》（财预[2012]463号）及《中国银监会关于加强2012年地方政府融资平台贷款风险监管的指导意见》（银监发[2012]12号）等国家有关法律法规及监管政策，确保项目合法合规。 ;模式描述; 模式要点 1、此模式中，证券公司受让委托贷款债权，